Позитивные последствия инфляции

Что такое инфляция

Это общий прирост цен в стране в течение длительного периода. Когда говорят об инфляции, часто подразумевают обесценивание денег: за одну и ту же сумму спустя какое-то время можно купить меньше товаров. При инфляции не обязательно повышается стоимость всех товаров, некоторые могут даже подешеветь, но в целом уровень цен в стране растет.

В зависимости от роли, которую играет государство в экономике, выделяют два вида инфляции.

Открытая инфляция бывает в странах с рыночной экономикой. Деньги обесцениваются, цены растут, а уровень жизни падает. Государство регулирует инфляцию и снижает доступность денег для экономики — повышает налоги, ключевую ставку и т. д.

Скрытая инфляция возникает, когда государство жестко регулирует цены. Такие запреты приводят к дефициту товаров, так как издержки производителей растут и они вынуждены снижать объемы производства. Из-за увеличения себестоимости и невозможности компенсировать растущие затраты страдает качество товаров.

Существует классификация, которая привязана к темпу прироста стоимости.

Умеренная инфляция — до 10% в год. Низкие темпы прироста благотворно сказываются на экономике: растет оборот денежной массы, дешевеют кредиты, инвесторы вкладывают в новые производства. Деньги быстро обесцениваются, их выгоднее тратить, а не копить.

Например, в 2022 году инфляция в США составила 1,36%. Американская экономика считается в этом плане одной из самых стабильных в мире: правительство жестко контролирует бюджетные расходы, цены практически не растут, а производство ориентировано не только на покупателей внутри страны, но и на экспорт.

Галопирующая инфляция — до 50% в год. Кризисная ситуация для экономики: деньги обесцениваются быстро, банкам становится невыгодно выдавать кредиты. Хранить деньги на депозитах и вовсе нет смысла, поэтому население предпочитает тратить накопления. Спрос растет, а это снова приводит к повышению цен.

С инфляцией в десятки процентов столкнулись россияне после кризиса 1998 года. В 1999 цены выросли на 36,5%, в 2000 — на 20,2%, в 2001 — на 18,5%. В то время производство практически не развивалось: сырье и оборудование резко подорожали, а банки давали кредиты бизнесу в лучшем случае под 40—50% годовых.

Гиперинфляция — до десятков тысяч процентов в год. Такое происходит, когда объем импорта превышает объем экспорта и государство печатает все новые деньги, пытаясь остановить отток капитала. Население и предприятия переходят к натуральному обмену, так как цены даже за один день могут вырасти в разы.

Самый известный пример — кризис в Германии в 1921—1923 годах . В среднем цены росли на 25% в день. Деньги обесценивались очень быстро, поэтому люди старались тратить всю зарплату сразу. В стране процветал бартер, появились суррогатные деньги — нотгельды. Их выпускали в виде жетонов, которые приравнивались к конкретному продукту: килограмму сахара, киловатт-часу электричества или даже грамму золота.

Причины

Большинство причин так или иначе связано с количеством и доступностью денег для экономики. Такие факторы называют монетарными. Инфляция ускоряется, когда свободных денег в экономике становится больше.

Вот почему это может происходить:

  • снижаются проценты по кредитам;
  • снижаются налоги;
  • падают объемы производства;
  • растут бюджетные расходы;
  • растет зарплата.

На обесценивание денег влияют и немонетарные факторы — не связанные с их количеством в обороте:

  • погода, от которой зависит урожай, а значит, и цены на продукты;
  • конкуренция — если она усиливается, предприниматели начинают снижать цены в борьбе за клиентов;
  • тарифы монополий на перевозки и энергоносители, заложенные в стоимость любого товара;
  • курсы валют, если конечная цена продукта зависит от зарубежных поставок оборудования или программного обеспечения.

Таких немонетарных факторов тоже много.

Цены зависят даже от того, как сами граждане оценивают инфляцию. Экономисты используют термин инфляционные ожидания — когда покупатели постоянно ждут роста цен, закупаются впрок и создают ажиотажный спрос, из-за которого действительно увеличивается стоимость товаров. Тогда производители прогнозируют высокую инфляцию, начинают заранее поднимать цены, чтобы компенсировать будущие издержки.

Составляющие

Обесценивание денег происходит по двум причинам: из-за инфляции спроса и издержек.

Инфляция спроса появляется, когда объем зарабатываемых населением денег выше стоимости произведенных всеми этими людьми товаров и услуг. Доходы растут, но тратить заработанное не на что, так как товаров попросту не хватает. В результате цены начинают расти, чтобы сбалансировать спрос и предложение.

Читайте также:
Учет в психоневрологическом диспансере: последствия

Инфляция предложения начинается, когда увеличивается себестоимость товаров и услуг — например, из-за роста тарифов. Чтобы сохранить рентабельность, производители повышают цены.

Измерение

В России инфляцию считает Росстат. Для этого каждый месяц статистики смотрят, как меняются цены на товары и услуги, которые входят в потребительскую корзину. Потребительская корзина — это набор из примерно 700 товаров и услуг, начиная от продуктов питания и заканчивая смартфонами и автомобилями.

Методология расчета инфляции РосстатаDOCX, 307 КБ

Структура потребительской корзины россиян, РосстатPDF, 6,54 МБ

Изменение цен наблюдают во всех регионах, а потом высчитывают средний показатель инфляции по стране. Похожую методику расчета используют и статистики в других странах.

Последствия

Умеренная инфляция нужна для развития экономики: если цены не растут или даже падают, производить новые товары становится невыгодно.

Экономисты называют приемлемым ежегодный прирост цен на 1—2% . Когда этот показатель превышает 10% в год, а инфляция из умеренной превращается в галопирующую, это негативно влияет на экономику.

Инфляция в России

СССР был государством с административной экономикой, инфляция в стране проявлялась в дефиците товаров, в том числе и первой необходимости. Официально данные об инфляции власти не публиковали, а независимых оценок не было. Например, величину прироста цен в конце восьмидесятых в СССР разные исследователи оценивают от 0,9 до 13%. Официальную информацию о динамике цен в России начали публиковать с 1991 года.

Какой уровень инфляции в России

Сильнее всего цены росли в начале девяностых. Пикового значения инфляция достигла в 1992 году — 2600%. В 2009 году, впервые в истории современной России статистики зафиксировали инфляцию в стране ниже 10% — она составила 8,8%. Самый низкий показатель за последние 30 лет наблюдался в 2017 году — 2,5%. В 2022 году, по данным Росстата, цены выросли на 4,9%.

Динамика цен в России в 1991—2022 годах , РосстатXLSX, 16,4 КБ

Какой должна быть инфляция в России

В Центробанке ставят цель достигнуть уровня инфляции 4% в год. Экономисты считают, что это позволит промышленности развиваться, не будет мешать банкам выдавать дешевые кредиты, а людям и предприятиям — брать их.

Чем опасна высокая инфляция

Высокая инфляция мешает планировать расходы: проще сразу все тратить, чем копить. Государство не может обеспечивать малоимущих и пенсионеров достойными социальными выплатами, потому что индексация пособий не успевает за ростом цен. Усиливается социальное расслоение общества.

Владельцы предприятий не могут прогнозировать продажи, поэтому объемы производства падают. Растут процентные ставки по кредитам. Торговать становится выгоднее, чем производить: оборот капитала в посредничестве выше, а значит, и прибыль тоже. Экономика не развивается.

Можно ли заморозить цены, чтобы они не росли

Если заставить предприятия и магазины не повышать цены, но разрешить расти массе денег в стране, возникнет скрытая инфляция. Население начнет активно тратить, а это приведет к дефициту. Снизится качество товаров: чтобы удерживать невыгодные для себя цены, производители будут жертвовать качеством.

Кто и как сдерживает цены

Государство пытается регулировать инфляцию. Если нужно ее ускорить, Гознак печатает больше денег. Одновременно с этим Центробанк снижает ключевую ставку — процент, под который государство дает займы коммерческим банкам. Они, в свою очередь, могут кредитовать по низкой ставке население и предпринимателей.

Доклад о денежно-кредитной политике в России, ЦентробанкPDF, 3,7 МБ

В это же время снижаются и ставки по вкладам: банкам выгоднее занимать у государства, чем привлекать вклады у населения. Люди перестают копить и начинают тратить. Оборот денег растет, а вместе с ним — спрос и цены на товары.

Если нужно замедлить инфляцию, Гознак печатает меньше денег, а ЦБ повышает ключевую ставку. Банки занимают не у государства, а привлекают граждан открывать вклады. Люди перестают тратить и несут деньги на депозиты. Ставки по кредитам растут. Оборот денег снижается, падают цены и спрос на товары.

Читайте также:
Как прогулять работу без последствий

Уровень инфляции и ее виды

В экономической теории существует немало определений этого понятия, но все они сводятся к тому, что инфляционные процессы выражены в переизбытке в рамках обращения денежной массы, и как следствие, неконтролируемого роста стоимости товаров на рынке. Таким образом, поясняя, что такое инфляция простым языком – это наращение денежной массы в обращении, и как следствие, обесценивание денег. Последнее происходит по причине того, что не каждая монета имеет фактическое золотое обеспечение.

Впервые о влиянии инфляционных процессов на развитие процессов экономических, и вообще о таком феномене, как инфляция финансисты и рыночные аналитики заговорили в начале прошлого столетия. Соответственно, инфляция – это сравнительно новый показатель развитости экономических процессов.

В рамках экономических процессов современности называть инфляцию сугубо экономическим явлением сложно, с учетом факторов ее формирования, есть основания относить ее к категории социально-экономического и даже политического плана. В этой связи нередко применяется термин «инфляционные ожидания». Он соотносится с настроем людей на возникновение инфляции. Если такие настроения в народных массах присутствуют, рост инфляции неизбежен. Инфляция в России на протяжении многих периодов развивалась именно по этому принципу. Характерна взаимосвязь таких явлений, как инфляция и безработица.

Как рассчитывается инфляция

Инфляция – это специфический процесс в экономике, при котором происходит обесценивание денег. Рассчитывается инфляция по формуле, в которой основным показателем будет индекс потребительских цен (ИПЦ). Выглядеть формула инфляции будет таким образом:

Такую формулу можно использовать для самостоятельного определения данного параметра. Также зная индекс цен, можно рассчитать данный параметр, используя калькулятор инфляции онлайн.

Косвенно при определении инфляции, а также анализе ее влияния на экономику учитывается целый ряд дополнительных коэффициентов, среди которых:

  • показатели покупательной способности денег — то самое число товаров, услуг, что можно приобрести на определенное количество денежных единиц;
  • показатели покупательной способности определенной валюты;
  • уровень зарплат;
  • уровень цен.

Предпосылки, причины и факторы инфляции

Свидетельствует о начале формирования инфляционных процессов растущая стоимость – увеличение/рост цен товаров и первичных услуг. Рост цен можно определить и как первичную предпосылку инфляционных процессов, а также и как последствие.

Достаточно сложны к разграничению факторы и причины инфляции. Так, ряд экономических явлений, в период формирования первых инфляционных процессов, выступавшие в качестве факторов, с течением времени плавно трансформировались в основные причины. Среди них можно выделить следующие:

  • Эмиссия – выпуск необеспеченных денежных знаков – это по сути экономический самообман, дающий не длительный эффект успешности развития экономики;
  • Рост товарного производства, нередко наблюдается инфляция предложения, суть ее заключается в том, что кризис перепроизводства приводит к падению цены товарной единицы до ее себестоимости, что, приводит к нерентабельности производственного процесса;
  • Сокращение и остановка производств приводит к снижению покупательской способности народных масс в связи с безработицей;
  • Изменение принципов ценообразования – значимость данного фактора обусловлена взаимосвязью инфляционных процессов и цен.

В нашей современности возникли и другие причины инфляции:

  • Значительный рост объемов выданных кредитов;
  • Явление монополизма;
  • Дефицит бюджета государства;
  • Снижение уровня валового продукта (ВВП).

Расширение причинного спектра позволяет делать вывод о том, что существенно изменилась и сущность инфляции.

Виды и категории инфляции

Исходя из темпов развития инфляционных процессов, можно выделить следующие виды инфляции:

  • Ползучая – прирост колеблется от 5 до 10 %. Это показательно для экономики промышленно развитых стран. Для общества она не опасна: ее легко спрогнозировать, управлять ею, предусмотрев осложнения. Вообще экономистами-западниками подобная разновидность представляется стимулирующим моментом для дальнейшего прогресса. Растущая денежная масса ускоряет оборачиваемость платежей, удешевляя займы. Активизируются инвесторы, это ведет к активизации производств. Все постепенно создаст условия к плавному восстановлению равновесия между двумя категориями – продуктов и денежных средств. Как пример можно привести темпы этих процессов в государствах Евросоюза – за последние периоды они не выше 3.5%. Но, такой неспешный рост умеренного хода инфляционного процесса может выйти из-под контроля. Такое часто происходит в тех государствах, где невысокие уровни производств, также для нее характерно присутствие диспропорций структурного характера. А вот механизмы для регулирования хозяйственных процессов, наработанные годами практики отсутствуют;
  • Галопирующего типа инфляция – ее динамика, как в вышеописанном виде, оценивается в процентных соотношениях. Разница только в показателях. Галопирующая инфляция обладает диапазоном роста от 10% до 50 процентов, доходит и до 100 % (это чаще всего происходит с экономикой развивающихся государств). Представляет нешуточную опасность, и чтобы регулировать ее рост, необходимо, использовать специальные методы;
  • Гиперинфляция – причины возникновения данного вида до конца не изучены, но в данном случае цены в году повышаются более чем на 100 %. Экономисты валютного мирового фонда предлагают считать гиперинфляционными процессы с показателем роста в 50 и более процентов в месяц. Такой вид характерен для тех государств, где идут структурные экономические преобразования. Такое чаще всего происходит в военные годы или же если страну настигли политические потрясения. Данный вид ведет к тому, что резко обесценивается национальная валюта. Расстраивается платежная система. Нарастает диспропорция развития экономики и кризис всего общества. Последствия инфляциитакого вида могут быть губительны для экономики. Полностью парализуется хозяйственный механизм, и общество переходит к бартерному обмену. Такое происходило с экономикой России буквально лет 20 назад, в девяностые годы прошлого столетия. Опасность гиперинфляции кроется в ее способности формировать так называемую инфляцию ожидания – когда инфляционные процессы занимают долгое время, и агенты начинают в своих решениях учитывать и будущий растущий показатель цен. В которых предпринимателями закладываются не только будущие издержки, но и их ожидания. Тем самым автоматически повышая цены;
  • Административного типа инфляционные процессы порождаются ценами, которые порождаются «административно»;
  • Кредитные инфляции возникают на фоне кредитных экспансий агрессивной направленности;
  • Импортируемого типа процессы – их формирует воздействие внешнего плана факторов: увеличение цен товаров импортного происхождения, и скупка валюты в ущерб национальным единицам.
Читайте также:
Основания и: последствия прекращения служебного контракта

–>

Все выше описанные разновидности следует отнести к так называемой подавленной инфляции. Для них характерно внешне стабильные цены, если государственное управление на это влияет. Растущий товарный дефицит со снижением их качества стремительно понижает стоимостное состояние денег.

Сейчас разберемся с теми категориями, которые принято относить к открытой инфляции:

  • Инфляция спроса – спрос товара в совокупности намного превышает его реальные производственные объемы;
  • Инфляция предложения или инфляция издержек –растущие цены обуславливаются увеличивающимися производственными издержками. И это все на фоне того, что не все производственные ресурсы используются. И чем больше повышаются издержки на производство единицы продукции, тем меньше производственные объемы при том уровне цен, которые уже существуют;
  • Сбалансированного типа инфляция – стоимостное выражение различных товарных единиц остается без изменений в отношении друг друга;
  • Несбалансированного типа инфляция – в сравнении с вышеописанным видом происходит изменение стоимости различных товарных единиц по отношению к друг другу в разных пропорциях;
  • Прогнозируемая инфляция – данный вид учитывается субъектами экономики в своих ожиданиях и поведении;
  • Непрогнозируемая инфляция – чаще всего она для населения становится неприятным «сюрпризом». Оно прогнозирует один рост цен, в реале же рост значительно выше ожидающегося;
  • Адаптированные ожидания потребителей – происходит деформация психологии потребителя. Последний создает колоссальный спрос на товарные единицы, он позволяет реализаторам поднять цены в разы. Происходило сие недавно в России, когда люди стали скупать квартиры, автомобили и прочие материальные блага в больших объемах, чем они необходимы в действительности.

Появился еще одна разновидность – агфляция или аграрная. Термин впервые был применен специалистами, работающими в инвесткорпорации Goldman Sachs. Оно предназначено, чтобы обозначить выросшие ценовые показатели на продукты этого сектора. Развитие общества дает основу для формирования новых типов процессов инфляционного характера. Объяснить это можно тем, что наличность теряет свою актуальность, уступая место альтернативным средствам расчета и платежа.

Последствия инфляционных процессов

Уровень инфляции и экономика – это прямо пропорционально развивающиеся величины. Именно тяжкие последствия, которые оставляет инфляция как явление в экономическом и социальном состоянии общества, заставили экономистов обратить на нее пристальное внимание, а также изучать и контролировать показатели инфляции.

Читайте также:
Как уволиться главному бухгалтеру без последствий

На практике наблюдается несколько форм последствий инфляционных процессов:

  • Обесцениваются доходы населения, в первую очередь той его части, которая существует на фиксированный доход;
  • Обесцениваются денежные вклады и сбережения;
  • Инфляция или обесценивание инвестиций;
  • Обесценивание налоговых сборов;
  • Приводит к перераспределению доходов.

Инфляция

Инфляция – процесс обесценивания денег, который сопровождается массой сопутствующих изменений. В крайних случаях инфляция может привести к такому обесцениванию денежных средств, что он уступит место натуральному обмену (пример – Германия 1920-х).

  1. Что такое инфляция
  2. Инфляция в России
  3. Индекс инфляции
  4. Виды инфляции
  5. Причины инфляции
  6. Последствия инфляции
  7. Составляющие инфляции

Что такое инфляция

Инфляция не равна простому росту цен. Инфляция – это такое изменение общего уровня цен (не на все товары, а в целом), при котором денежные средства обесцениваются, теряя прежнюю покупательную способность. Инфляцию определяют с помощью так называемого дефлятора ВВП, описывающего общий уровень цен (на примере потребительской корзины, исключая импортные товары). Используются цены за текущий год, а не за предыдущий. Монетаристы рассчитывают инфляцию (или темп роста цен) как скорость роста денежной массы. Различают также открытую и подавленную инфляцию (скрытого типа), в условиях, когда цены и их изменение контролируются государством.

Инфляция в России

В России инфляция, основываясь на уровне индекса потребительских цен, составляла от 2500 (в 1992 году), 839,9 (в 1993-м) и до 6,1-6,5 на протяжении 2011-2013 гг. Особенность экономики России заключается в том, что в начале 21 века постоянно снижается покупательная сила национальной валюты. При этом цены на большую часть услуг и товаров растут. Номинальные экономические показатели стабильно выше, чем их реальное содержание. Перераспределение средств и структурные диспропорции приводят к инфляционным ожиданиям у всех экономических субъектов.

На сегодня уровень инфляции в России составляет:

  • за июнь 2015 г. – 0,19%,
  • за январь-июнь 2015 г. – 8,52%,
  • для сравнения: за июнь 2014 г. – 0,62%,
  • за январь-июнь 2014 г. – 4,82%,
  • за 12 месяцев – 15,29%,
  • за 5 лет – 51,59%,
  • за 10 лет – 144,23%.

Индекс инфляции

Под индексом инфляции понимают только индекс потребительских цен. Это параметр, который измеряет общую динамику цен и изменение этого уровня. В индекс инфляции закладывается только то, что используется для непроизводственного потребления (как товары, так и услуги). В 2015-м году Россия заняла 12-е место по уровню инфляции. Её также рассчитывали по индексу потребительских цен.

Интересный факт: в течение всего времени существования СССР индекс инфляции не рассчитывался (официально). В России такой индекс рассчитывают лишь с 1991 г.

Важно: потребительские цены – это цены, которые реально оплачивает покупатель, и в них уже включены сборы и налоги.

Индекс цен рассчитывается как отношение стоимости корзины текущего года к базовому.

Виды инфляции

Видов инфляции насчитывается немало.

1. Хансен ввёл такие виды, как открытая и скрытая (при контроле цен государством) инфляция.

2. Существует инфляция спроса (переизбыток общего спроса в отношении реального объёма производства), и инфляция предложения (рост цены вызывается за счёт увеличения издержек из-за недоиспользования производственного ресурса).

3. Сбалансированная инфляция – вариант, при котором цены разных товаров не изменяются по отношению между собой, и не сбалансированная инфляция (пропорции изменений цен различны на разные товарные позиции).

4. Прогнозируемая инфляция вполне ожидаема экономическими субъектами, непрогнозируемая – не ожидаема, часто фактические темпы роста цен выше предполагаемых.

5. Различают виды инфляции и по темпам роста:

  • ползучую, или умеренную – до 10% в год,
  • галопирующую (10-50%),
  • гиперинфляцию (от 50% до 1-9 тыс., редко – 10 тыс. процентов в год и выше).

Интересный факт. Экономисты считают небольшую инфляцию как составляющую развития экономики, стимулирующую её рост. В ЕС, к примеру, средний процент не превышает 3-3.5% в год.

Читайте также:
Если объявить себя банкротом какие последствия

Необычная ситуация порождается при гиперинфляции – так, при покрытии госрасходов при помощи увеличения денежной массы (выпуска денежных средств) может наступить обратный эффект – останавливается привычный хозяйственный механизм.

6. Для описания хронической инфляции с падением производства применяется термин стагфляция.

Причины инфляции

Причинами инфляции называют несколько: от монополий крупных предприятий до роста госрасходов. Среди самых распространённых перечисляются:

  1. Увеличение или не соответствие бюджету государственных расходов. В этом случае денежная эмиссия увеличивается, денежная масса превышает потребности товарного обращения.
  2. Массовое кредитование, если ресурсы взимаются не за счёт сбережений, а из эмиссии.
  3. Отсутствие достаточного обеспечения национальной валюты.
  4. Монополии: как профсоюзов (невозможен оптимальный уровень заработной платы), так и компаний, предприятий (цена формируется без учёта реалий рынка, свойственно для сырьевых отраслей).
  5. Уменьшение национального производства в сочетании с сохранением уровня денежной массы. На уменьшившийся объём товаров и услуг приходится прежний объём денежных средств.
  6. Уменьшение курса национальной валюты при сохранении объёма денежной массы.
  7. Чрезмерный приток иностранных валют.

Последствия инфляции

Инфляция затрагивает множество областей и имеет ряд последствий:

Возникает различие оценок денежных запасов и денежных потоков. Вследствие этого обесцениваются:

  • вклады,
  • ценные бумаги,
  • кредиты,
  • остатки средств на счетах.

Эмиссия денежных средств ухудшает экономическую ситуацию.

Перераспределяются доходы – последствия инфляции наиболее остро чувствуют

  • импортёры товаров,
  • продавцы,
  • кредиторы,
  • бюджетные предприятия.

В «плюсе» оказываются кредиторы и покупатели. Возникают так называемые «мнимые доходы» за счёт удешевления стоимости товаров и стоимости заёмных средств.

Падают рентабельность производства, ВВП.

Как правило, после роста цен ухудшается курс национальной валюты.

Страдают владельцы сбережений, конечные потребители, наименее защищённые слои населения.

Фактически, бедные часто становятся ещё беднее.

Одновременно инфляция может как ухудшить положение производителей (за счёт увеличения цен, а значит – увеличения любых статей расходов при выпуске продукции), так и улучшить. Второй вариант возможен, если продукция поставляется за рубеж, и становится более доступной конечным потребителям.

Еще одно возможное последствие инфляции – так называемая «инфляционная спираль» (процесс самовоспроизводства инфляции, когда инфляционные ожидания подталкивают к росту цен, а он, в свою очередь, формирует ажиотажный спрос).

Составляющие инфляции

Две составляющие инфляции – это инфляция спроса (при повышенных по сравнению с производительностью труда реальных доходах людей) и инфляция издержек (цена растёрт на материалы, задействованные в производстве).

В первом случае объём получаемых населением средств выше реальной производительности труда в пересчёте на каждого работника, и рост получаемых средств превышает рост объёма предлагаемых услуг и товаров. В результате рост доходов становится выше, чем способности экономики удовлетворить растущий спрос, и цены на товары и услуги увеличиваются.

Второй вариант подразумевает, что затраты на производство товаров и услуг повышаются, а чтобы сохранить рентабельность, производители вынуждены повышать на них цены.

Совет Сравни.ру: В случае высоких инфляционных ожиданий не поддавайтесь ажиотажному спросу на товары и услуги. Как правило, наибольшие инвестиционные ошибки граждане совершают, вкладывая свободные средства, чтобы избежать обесценивания, в покупку нескольких однотипных крупных товаров, а также в большие объёмы продуктов питания. Выгода, скорее всего, будет незначительной.

Инфляция и дефляция. Что из этого хорошо, а что плохо?

На неделе с 6 по 12 августа Росстат второй раз в этом году зафиксировал дефляцию — потребительские цены снизились на 0,1%. Аналогичное сокращение ведомство отметило также в последнюю неделю июля.

Редко и по сезонам

Впрочем, объяснение простое — сезонный фактор. В конце лета — начале осени цены традиционно тормозят из-за удешевления сельскохозяйственной продукции на фоне сбора урожая. Снижение стоимости продовольствия в это время, как правило, перекрывает рост цен на другие товары. Так, ЦБ еще в июне допускал дефляцию в летние месяцы и в сентябре. Тем более что 0,1% — это практически в рамках статистической погрешности, отмечают эксперты.

Факторов, которые бы свидетельствовали о возможности серьезной и длительной дефляции в России, просто нет. Тем более власти и не могут ее допустить — как показывает опыт развитых стран, она только тормозит экономику, подавляя потребительский спрос.

Читайте также:
Две трудовых книжки: последствия

В современной экономике в чистом виде дефляция в принципе встречается редко и носит сезонный характер — как раз на отраслевых рынках. В основном же протекает в виде бифляции — когда одновременно растут цены на товары, которые покупают в рамках основного дохода, и снижается стоимость товаров длительного пользования, которые часто покупают в кредит.

Инфляцию традиционно считают явлением негативным, но делает ли это дефляцию, наоборот, позитивным? Едва ли. Умеренное снижение стоимости некоторых товаров — вроде продовольствия или энергии — действительно может иметь некоторое положительное влияние на потребительские расходы. Но во многом все зависит от причин, которые привели к дефляции, и периода, на который она растянулась.

Цены могут начать падать из-за снижения спроса на продукцию, увеличения объемов предложения, перепроизводства товаров или роста спроса на деньги. Из положительных причин дефляции отмечают ситуацию, когда цены падают из-за улучшения технологии производства и последующего увеличения объемов товаров. Например, как происходит с нынешней бытовой электроникой — более сложной, чем когда-либо раньше, но при этом сравнительно более доступной.

Но после Второй мировой войны о дефляции говорили редко, отметили специалисты НИУ ВШЭ. Главным “врагом” для экономик стала инфляция, которая не отступила даже в 1970-е — во время спада из-за роста нефтяных цен и породила термин “стагфляция”. Ситуация, когда экономический спад сочетается с ростом цен. Дефляция же стала представлять скорее академический интерес.

Аномалией на этом фоне стала Япония, столкнувшаяся с остановкой экономического роста после лопнувшего в 1990 году пузыря на финансовом рынке. Десятилетие после этого назвали “потерянным”, за ним последовало второе, и страна до сих пор активно борется за инфляцию. Формально целевого показателя в 2% ей удалось достичь и превысить в 2014 году, но сейчас он вновь колеблется на уровне примерно 1%. Хотя остальные показатели при этом остаются довольно хорошими: высокие уровень жизни населения и продолжительность жизни, а также налицо научно-технический прогресс.

Что же плохого в дефляции?

“Если инфляция — это джинн, то дефляция — это орк, с которым нужно решительно бороться”, — предупреждала в 2014 году бывшая тогда главой Международного валютного фонда (МВФ) Кристин Лагард.

Экономист и нобелевский лауреат Пол Кругман назвал несколько причин опасаться дефляции.

Главным образом, при снижении цен люди перестают тратить. Ведь зачем? Если можно подождать и позже купить за те же деньги чуть больше, чем раньше. Но если спрос падает, то нет и необходимости производить товары в том же объеме. Производство сокращается, а это ведет к замедлению экономического роста.

И раз в дефляционной экономике цены падают, бизнес вынужден сокращать расходы, в том числе и пытаться снижать заработную плату. Возникает замкнутый круг — люди теряют работу, из-за безработицы не могут позволить себе покупки, что приводит к дальнейшему снижению спроса.

При этом потребители предпочитают делать сбережения, а не брать кредиты. Ведь возвращать проценты большие, чем сам кредит, заемщикам, естественно, не выгодно. Хотя, если дела в экономике идут хорошо, то этот эффект можно компенсировать низкими процентными ставками. В противном случае даже их может оказаться недостаточно. Проблема, которая становится все актуальнее для европейских государств, у которых специалисты тоже видят симптомы “японской болезни”. “Здоровые” кредиты экономике нужны. С одной стороны, они позволяют предприятиям расширять производства. С другой, поддерживают потребительский спрос, который также помогает в развитии бизнеса.

Кругман также обращал внимание на ухудшение положений заемщиков — дефляция усугубляет реальное бремя их долга. Ведь доходы сокращаются, а долг остается прежним. В итоге возрастает число невозвратов, и когда финансовый сектор становится неустойчивым, вкладчики начинают снимать сбережения, боясь потерять их. А вот инфляция, наоборот, приводит к размыванию долга во времени.

Инфляция — лучше?

Слишком высокий рост цен тоже никого не обрадует. Если процентные ставки его не покрывают, то он всегда уменьшает ценность денег. И чем этот рост выше, тем меньше шансов, что вкладчики получат какую-то прибыль с вложений, так что клиенты банков и в этом случае могут начать снимать деньги. Кроме того, высокая инфляция еще и непредсказуема — может разгоняться или двигаться скачками. Это повышает нестабильность на финансовых рынках и лишает предпринимателей стимула брать кредиты на длительный срок.

Читайте также:
Последствия завершения конкурсного производства

Полезной экономисты называют низкую или умеренную инфляцию, которая находится под контролем, — до 2−3% в год для общемировой экономики. Для России оптимальный уровень сейчас 4%, подчеркивает ЦБ. Он уже долгое время ориентируется именно на эту цифру как целевую.

Регулятор также объясняет, почему отдельные потребители зачастую не чувствуют на себе эффект от снижения официальной инфляции.

  • Личная потребительская корзина может сильно отличаться от той, что использует при расчетах Росстат.
  • В разных регионах цены растут по-разному.
  • Кроме того, инфляция — это суммарный индекс, а значит, по нему нельзя судить о цене на какой-то один товар. Стоимость отдельных видов продуктов может меняться довольно сильно, но при этом их доля в корзине невелика, а значит они мало влияют на показатель.
  • И остается личное восприятие — скачок цен потребители всегда запоминают отчетливее снижения.

А СМИ напоминают слова экономиста и философа Людвига фон Мизеса о том, что “инфляция — это не стихийное бедствие, катастрофа или болезнь. Это политика. Политика, которая может меняться”.

Положительная инфляция

Вы будете перенаправлены на Автор24

Инфляция как экономическое явление

В наш век инфляция стала нормой экономической жизни. Но многие люди имеют об инфляции весьма отдаленное представление. Считается, что инфляция – это плохо. Но что происходит на самом деле и каковы последствия инфляции, знают только специалисты в области экономики.

Инфляционные процессы появились примерно в то же время, что и товарно-денежные отношения. Инфляция связана с рыночной стоимостью денег. А стоимость денег в стране определяется количеством произведенного национальной экономикой товара.

Инфляция – это процесс длительного и постоянного повышения уровня цен, сопровождающийся снижением покупательной способности денег, их обесцениванием.

Это явление возникает, когда объем денежной массы растет, а объемы товаров и услуг остаются неизменными или уменьшаются. Довольно часто инфляция совпадает с периодами военных действий, социальных революций, экономических и политических кризисов.

Причины возникновения инфляции

Причин возникновения инфляции может быть несколько. Одна из них – это государственная эмиссия сверх потребностей товарного обращения. К ней государство может прибегнуть для покрытия государственных расходов во время кризисных периодов и военных действий.

Еще одной причиной чрезмерного увеличения денежной массы может быть массовое кредитование, при котором финансовый ресурс поступает не из сбережений, а из эмиссии необеспеченной валюты.

Если крупные фирмы монополизируют цены на определенные товары или сырье и энергоносители, а профсоюзы монополизируют механизм регуляции уровня заработной платы, это все тоже может вызвать инфляцию.

«Свертывание» производства, уменьшение объемов продукции при прежнем уровне объема денежной массы обязательно «включит» инфляционные процессы. Такой же эффект при стабильном уровне денежной массы будет иметь увеличение размеров государственных пошлин и налогов.

Готовые работы на аналогичную тему

Виды инфляции

На основе всестороннего анализа причин возникновения инфляционных процессов выделяют следующие виды инфляции:

  1. При избытке совокупного спроса и дефиците товара возникает инфляция спроса.
  2. Повышение цен на сырье и энергию влечет за собой повышение себестоимости продукции и, соответственно, цен на товары. Повышение уровня цен на рынке из-за увеличения затрат производителя – это инфляция издержек.
  3. Инфляционные процессы могут быть предсказуемыми (закономерными) или возникнуть внезапно. Тогда речь может идти о прогнозируемой или непрогнозируемой инфляции
  4. В зависимости от того соблюдается ли пропорция между ценами на товары во время их повышения, инфляция может быть сбалансированной и несбалансированной.

Положительные последствия инфляции

Для экономики страны в целом инфляция может иметь три варианта последствий: положительный (положительная инфляция), нейтральный (нулевой) и отрицательный (негативный). В данном разделе мы рассмотрим положительную инфляцию.

Инфляция приносит доход государству. Если государство (правительство) не может увеличить прямые налоги для покрытия своих расходов, то оно организовывает через центральный банк печатание (эмиссию) новых денег. За это право взимается государственный налог – сеньораж. Дефицит государственного бюджета покрывается, но стоимость денег на руках у населения уменьшается.

Читайте также:
Договор аренды не зарегистрирован: последствия

Благодаря инфляции все участники товарно-денежных отношений стараются как можно быстрее потратить наличность (пока она не обесценилась). Это увеличивает скорость оборота денег и приносит пользу коммерческим банкам.

Наибольшую выгоду (положительный эффект) получают крупные монополии из-за искусственного создания дефицита товаров и повышения цен на них. Ползучая (умеренная) инфляция приносит наибольший положительный экономический эффект. Она способствует повышению спроса на товары и услуги, стимулирует их производство.

Завершение процедуры еще не конец // Постбанкротное взыскание долгов в текущей практике

Верховный Суд часто напоминает нам о том, что завершение процедуры банкротства не препятствует удовлетворению требований кредиторов за счет третьих лиц, которые несут ответственность за должника, а также за надлежащее проведение процедуры банкротства (например, Определение ВС от 21.10.2019 года №308-ЭС19-12135).

Этот посыл основан на том, что ординарная ликвидация должника (юридического лица) действительно прекращает его долги и не допускает правопреемства. В отличие от этого, банкротство юридического лица предполагает, с одной стороны, возможность неправомерного поведения, с другой – хронологическую ограниченность процедуры, в рамках которой не всегда могут быть реализованы права заинтересованных лиц.

В этой связи, как-раз для таких лиц и предусмотрена возможность добиваться погашения долгов за пределами процедуры банкротства.

Кто же может добиваться погашения долгов после завершения процедуры, кому и как долго стоит опасаться постбанкртного взыскания?

Арбитражные управляющие, страховые компании,

компенсационные фонды СРО

Арбитражный управляющий – центральная и самая полномочная фигура в процедуре банкротства, поэтому ВС выработал достаточно жесткие подходы к оценке добросовестности и разумности антикризисного менеджера.

Управляющий, на данный момент, отвечает буквально за все: реализацию активов (условия продаж и состав лотов); взыскание дебиторки; включение в реестры (фиктивных требований); текущую хозяйственную деятельность (ее рациональность и необходимость); оспаривание сделок; привлечение к субсидиарной ответственности (например, Определение ВС от 29.01.2022 года №308-ЭС19-18779; Определение от 28.02.2022 года №308-ЭС16-10285).

Некорректное ведение процедуры чревато преследованием управляющего, в том числе за ее хронологическими и юридическими границами. Правда срок давности определяется здесь щадящим для управляющих способом: он течет с момента, когда лицо, узнало или должно было узнать о нарушении своих прав, но не с момента завершения процедуры (например, Постановление АС СКО от 14.01.2022 года №Ф08-11536/20 по делу №А63-21224/2019).

Заявителем (по требованию о взыскании убытков) может выступить любое лицо, которому причинен ущерб действиями или бездействиями управляющего: конкурсные кредиторы, кредиторы по текущим обязательствам, участники должника, покупатели имущества и т.д.

Надо помнить, что вместе с управляющими ответственность за причиненные им убытки несут страховые компании и СРО АУ (за счет средств компенсационного фонда). Требования к ним могут быть предъявлены после окончания процедуры (при условии, что они были предъявлены к управляющему и признаны судом).

Контролирующие должника лица

В соответствии с действующей редакцией ЗоБ заявлении о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц может быть подано в течение трех лет с момента завершения или прекращения процедуры банкротства (п.3 ст. 61.14 ЗоБ).

При завершении процедуры заявителю необходимо доказать, что информация об основаниях ответственности и лицах, которые могут быть к ней привлечены, появилась у него после завершения банкротства. Суды нижестоящих инстанций постарались распространить этот подход и на случае прекращения процедуры, однако ВС признал это не верным (Определение ВС от 10.06.2022 года №307-ЭС21-29).

Лица, которые вправе подать заявление за пределами процедуры, поименованы в законе – это кредиторы по текущим обязательствам, конкурсные кредиторы (реестровые и зареестровые), уполномоченный орган, работники (представитель работников).

Однако тут возникает один вопрос, а можно ли подавать заявления о привлечении к субсидиарной ответственности после завершения или прекращения процедуры, если соответствующие действия контролирующих лиц имели место до 30.07.2017 года, то есть в период действия старой редакции закона, которая такую возможность не предусматривала. Наверное, вопрос сводится к уяснению того – материальной или процессуальной нормой является институт «внеконкурсного» привлечения к субсидиарной ответственности.

Читайте также:
Договор подписан неуполномоченным лицом: последствия

Лица, которые незаконно получили имущество должника (п.11 ст. 142 ЗоБ)

Согласно приведенной в заголовке норме, кредиторы, не получившие полного удовлетворения в процедуре банкротства должника, могут требовать обращения взыскания на имущество должника, незаконно полученное третьими лицами, в размере непогашенных требований. В случае отсутствия имущества или по заявлению кредитора, суд вправе удовлетворить требования без обращения взыскания на имущества путем взыскания соответствующей суммы.

Эту, несколько абстрактную формулировку закона о банкротстве, немного «дополнил» Конституционный Суд, который указал, что применение пункта 11 статьи 142 ЗоБ является экстраординарным способом удовлетворения требований кредиторов, который возможен, в том числе, когда имущество должника оказалось у приобретателя в результате хищения, получения от самого должника по недействительной сделке, либо вследствие неосновательного обогащения (Определение Конституционного Суда РФ от 9 ноября 2010 г. N 1435-О-О).

Указанная норма не может «похвастаться» обширной практикой применения. Однако те немногие акты, которые есть, позволяют выявить отдельные закономерности использования положений п.11 статьи 142 ЗоБ.

Чаще всего это норма применяется в случае недобросовестного вывода активов в предбанкротный период в рамках внутригрупповых сделок. Сумма претензий к получателю имущества должника не ограничена стоимостью такого имущества (!). Срок исковой давности определяется моментом, когда заявитель узнал или должен был узнать об отсутствии возможности погашения его требований в процедуре банкротства (то есть фактически концом процедуры)

Важное значение имеет то, насколько добросовестно и корректно была проведена процедура банкротства – проявил ли должную осмотрительность управляющий при оспаривании соответствующих сделок, имел ли возможность ее оспорить сам заявитель (например, Постановление АС Северо-Кавказского округа от 08.10.2022 года №Ф08-8071/20 по делу №А63-19922/2019 года; Постановление АС Московского округа от 11.06.2019 года №Ф05-6810/19 по делу №А40-63587/2018).

В порядке пункта 11 статьи 142 ЗоБ чаще всего, удовлетворяются требования налогового органа в ситуации, когда после начала проведения налоговой проверки, налогоплательщик-должник выводит значительную часть активов (путем совершения сделок или реорганизаций), а налоговый орган по разным причинам не может или не успевает взыскать налог до процедуры или в ее рамках.

Представляется, что будущее нормы п.11 статьи 142 ЗоБ как-раз за фискальными взысканиями. На это, кстати, указывает и недавнее Определение ВС от 23.06.2022 года №308-эс21-3561, в котором суд отказал в завершении процедуры банкротства до момента установления требований ФНС в реестре, указывая на необходимость предоставления статуса кредитора налоговому оргну, в том числе, для последующего преследования лиц (получивших имущество должника) в порядке п.11 статьи 142 ЗоБ.

Что в итоге

Основные риски постбанкротного взыскания несут управляющие (страховые компании, СРО), контролирующие лица и приобретатели имущества должника.

Взыскать соответствующие суммы могут лица, участвующие в деле о банкротстве, текущие кредиторы, работники, уполномоченный орган.

Срок давности 3 (три) года и он начинает течь с момента совершения соответствующих действий (за исключением ответственности контролирующих лиц при прекращении процедуры).

Последствия банкротства юридического лица

Банкротство юридического лица – это правовая процедура, после завершения которой долги компании считаются погашенными. В этой статье мы поговорим о последствиях банкротства юридического лица.

  1. Последствия банкротства юр.лица для компании
  2. Последствия для директора и учредителей
  3. Последствия для работников
  4. Каковы негативные последствия

Последствия банкротства юридического лица для самой компании

Здесь всё просто. Последствий всего два:

  • списание долгов;
  • ликвидация компании (исключение записи о компании из ЕГРЮЛ).

Но данные последствия банкротства предприятия наступают после завершения конкурсного производства— последней стадии банкротства. При этом некоторые из них появляются не в момент завершения этой стадии, а в момент её начала (то есть когда арбитражный суд принимает решение об открытии конкурсного производства). Вот эти последствия:

  • штрафы, пени и неустойки по долгам компании прекращают начисляться;
  • аресты, наложенные на имущество компании, снимаются;
  • компания может передать своё имущество только в порядке, который установил закон «О банкротстве»;
  • никаких взысканий с компании по исполнительным документам больше не может происходить; судебные приставы передают исполнительные листы конкурсному управляющему;
  • денежные требования к компании могут предъявляться только в рамках банкротства;
  • некоторые другие последствия.
Читайте также:
Последствия езды без страховки

Последствия для директора и учредителей при банкротстве юридического лица

Считается, что директор— не более, чем наёмный работник и никаких последствий при банкротстве компании для директора нет. В основном, это действительно так.

Но в законе «О банкротстве» есть глава III.2 «Ответственность руководителя должника и других лиц в банкротстве».

Что такое действия или бездействие, которые привели к банкротству компании? Это когда руководство компании разорило фирму умышленно: продало здания за очень низкую цену, заключало невыгодные контракты, не взыскивало дебиторскую задолженность.

А кто эти контролирующие лица? Это и есть директор или другой руководитель. А также учредитель. Для учредителя, кстати, нет каких-либо специфичных негативных последствий банкротства нет. После ликвидации компании он может открыть новый бизнес.

В УК РФ есть 3 состава преступлений, по которым могут обвинить руководителя компании (при наличии серьёзных оснований, конечно):

  • неправомерные действия при банкротстве (ст.195 УК РФ);
  • преднамеренное банкротство (ст.196 УК РФ);
  • фиктивное банкротство (ст.197 УК РФ).

При открытии конкурсного производства директор компании отстраняется от работы. После ликвидации компании он лишается своего поста— это ещё одно последствие для директора при банкротстве юридического лица.

Последствия банкротства юр. лица для работников

После завершения процесса банкротства компания ликвидируется. Поэтому главное последствие банкротства фирмы для её сотрудников— потеря работы.

В Трудовом кодексе указано, что руководство компании должно предупредить сотрудников о предстоящем увольнении за 2 месяца до этого увольнения или ранее. Далее процесс увольнения идёт как обычно: после истечения двух месяцев издаются приказы об увольнении, сотрудники знакомятся с ними под подпись. Далее делается отметка в трудовой книжке.

Сотруднику должны выплатить:

  • зарплату за отработанное время;
  • выходное пособие (месячный заработок);
  • компенсацию за неиспользованный отпуск.

Документы сотрудникам выдаются в обычном порядке.

Каковы негативные последствия банкротства юридического лица?

  • Банкротство— вынужденная, можно сказать, отчаянная мера. Компании не банкротятся от хорошей жизни. Поэтому все участники этого процесса (кроме арбитражного управляющего и арбитражного суда) принимают на себя негативные последствия.
  • Кредиторы: в абсолютном большинстве случаев имущества компании не хватает для выплаты всех долгов кредиторам. Поэтому кредиторы несут убытки.
  • Сотрудники теряют работу.
  • Руководитель компании также лишается работы, но над ним ещё висит риск субсидиарной ответственности.
  • Бюджет лишается налоговых поступлений: разорившаяся и закрытая компания уже никогда не заплатит ни НДС, ни налог на прибыль организации, ни страховые взносы за сотрудников.

Почему к банкротству компании следует готовиться заранее?

Арбитражный управляющий, который занимается банкротством компании, обладает массой полномочий. Он анализирует сделки компании, ищет и инвентаризирует её имущество, взаимодействует с кредиторами. Которые, конечно, хотят взыскать имущество компании по максимуму.

Субсидиарная ответственность— тоже серьёзнейшая вещь. По долгам компании могут взыскать личное имущество её директора и учредителей. При наличии достаточных оснований, конечно. Продажа имущества друзьям, жёнам и детям не спасёт. При этом закон можно истолковать по-разному. Директор может считать, что причин привлекать его к субсидиарной ответственности нет, но суд может решить иначе.

Всё это говорит о том, что к процедуре надо готовиться заранее, чтобы избежать негативных последствий банкротства юридического лица. Юрист должен заблаговременно привести в порядок документы фирмы, чтобы ни у арбитражного управляющего, ни у арбитражного суда не было ненужных вопросов.

Задача компании «Юридическое бюро №1»— сделать цену банкротства ООО или компании сдругой организационно-правовой формой как можно ниже. Мы умеем это делать, потому что наша компания занимается только банкнотными делами.

В 91% случаев наши доверители добиваются своих целей в процедуре банкротства. Это происходит благодаря опыту юристов компании. Мы оказываем услуги по банкротству более 8-ми лет.

Обращайтесь. Мы сделаем банкротство вашей компании безопасным.

Рейтинг
( Пока оценок нет )
Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: