Последствия приостановления исполнительного производства

Тонкости терминологии в исполнительном производстве

Законы порой содержат непривычные термины. Рассказываем, что есть что и как понимать законодателей.

Исполнительный документ

В самом Федеральном законе от 02.10.2007 № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (закон № 229-ФЗ) нет специальной статьи, которая раскрывала бы содержание используемых понятий.

Для указанной логической операции определения понятий будем придерживаться в основном вышеобозначенного закона.

Однако вывести определение понятий можно из контекста закона или из разъяснений высших судов, разрешающих определенные споры и вынужденных давать трактовку понятиям для правильного применения конкретной нормы.

Исполнительным документам (ИД) посвящена целая глава 2 закона № 229-ФЗ, которая содержит, помимо прочего, незакрытый перечень ИД, но не дает определения самому понятию.

Вывести определение понятия ИД можно на основании совокупности норм ст. 1, 12, 13, 14 закона № 229-ФЗ.

Таким образом, исполнительный документ — это акт органа судебной или исполнительной власти, акт должностных лиц органов власти, содержащий требования по передаче другим гражданам, организациям или в соответствующие бюджеты денежных средств и иного имущества либо совершения в их пользу определенных действий или воздержания от совершения определенных действий.

Стоит отметить, что само постановление судебного пристава-исполнителя в некоторых случаях также может являться исполнительным документом (п. 7 ч. 1 ст. 12, ч. 6 ст. 30). Например, при выведении из состава сводного исполнительного производства требования о взыскании расходов на совершение исполнительных действий или исполнительского сбора в отдельное исполнительное производство (ИП), когда основное исполнительное производство окончено (ч. 7 ст. 47).

Исполнительные действия и меры принудительного исполнения

Здесь определение законодателем дано.

Однако на практике юристы часто путают указанные термины.

Исполнительные действия — действия, направленные на создание условий для применения мер принудительного исполнения (ч. 1 ст. 64).

Например, временное ограничение права должника на выезд из страны или временное ограничение на пользование должником специальным правом являются исполнительными действиями, когда, к примеру, ИД содержит требование о взыскании денежных средств и пр.

То есть исполнительные действия выступают некими обеспечительными мерами, применяемыми судебным приставом-исполнителем в целях полноценного применения мер принудительного исполнения в дальнейшем.

Меры принудительного исполнения — действия, указанные в исполнительном документе (ч. 1 ст. 68). Вот так просто, то есть это действия, которые предписаны в самом ИД, это надо понимать буквально.

Например, при исполнении исполнительного документа, содержащего требования о взыскании денежных средств, списание денег со счета будет являться вышеуказанной мерой исполнения.

Но в ситуации с запретом распоряжения денежными средствами на счету должника (так называемая заморозка денег на счету, когда деньги остаются на счету, но снять или перевести их нельзя) указанное действие будет являться исполнительным действием. Аналогично при запрете на совершение регистрационных действий с движимым (запрет на ТС в ГИБДД) и недвижимым имуществом (запрет на жилье в Росреестре) должника эти действия являются исполнительными, а не мерами принудительного исполнения.

Понимание различий этих понятий поможет при применении, например, норм об отложении и приостановлении ИП; при применении норм о пятидневном сроке для добровольного исполнения.

Приостановление исполнительного производства и отложение исполнительных действий и мер принудительного исполнения

Приостановление ИП (ст. 39-42, 45) — приостановление судом или судебным приставом-исполнителем, органом выдавшим исполнительный документ, применения мер принудительного исполнения до устранения обстоятельств, послуживших основанием для приостановления.

То есть приостанавливаются меры исполнения, а не исполнительные действия.

Эту позицию Верховный Суд РФ подтвердил в постановлении пленума Верховного Суда РФ от 24.12.2022 № 44 «О некоторых вопросах применения положений статьи 9.1 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”», указав о том, что в ходе приостановленного ИП судебным приставом-исполнителем могут быть осуществлены отдельные исполнительные действия, например наложение ареста, установление запрета на распоряжение имуществом.

Отложение в исполнительном производстве (ст. 38 закона № 229-ФЗ) — отложение судебным приставом-исполнителем исполнения исполнительного документа на срок не более десяти дней.

Интересно отметить, что согласно позиции Верховного Суда России, высказанной в определении Верховного Суда РФ от 10.02.2015 № 305-КГ14-8033 по делу № А41-59416/2013, судебный пристав может откладывать исполнение неограниченное количество раз.

Арест, реализация арестованного имущества, обращение взыскания на имущество должника, исполнительский иммунитет

Верховный Суд РФ в п. 40 постановления пленума Верховного Суда РФ от 17.11.2015 № 50 понятие арест предписывает использовать в двух значениях:

1. В качестве исполнительного действия, например в виде запрета на совершение регистрационных действий в отношении автомобиля должника.
2. В качестве меры принудительного исполнения, например, когда арест налагается при исполнении судебного акта о наложении ареста на имущество ответчика.

В объем понятия ареста, таким образом, входят запрет распоряжения имуществом, запрет распоряжения денежными средствами и иным имуществом, обращение взыскания на имущество должника.

Обращение взыскания на имущество должника включает изъятие имущества и (или) его реализацию (ч. 1 ст. 69).

В свою очередь, законодатель разделяет способы реализации арестованного имущества должника (ч. 1 ст. 69):

• реализация, осуществляемая должником самостоятельно;
• принудительная реализация;
• передача арестованного имущества взыскателю.

Принудительная реализация имущества должника осуществляется путем его продажи специализированными организациями, привлекаемыми в порядке, установленном правительством Российской Федерации (ч. 1 ст. 87).

Законодателем предусмотрены две формы принудительной реализации арестованного имущества должника:

• реализация арестованного имущества на торгах;
• реализация арестованного имущества на комиссионных началах.

Понятия исполнительского иммунитета положениями закона № 229-ФЗ не содержится.

Однако, основываясь на совокупности норм процессуального законодательства ( ст. 446 ГПК РФ , ч. 4 ст. 4, ст. 99, 101, гл. 12.1 закона № 229-ФЗ) и обобщения судебной практики (п. 18 Обзора судебной практики, утв. президиумом Верховного Суда РФ 16.06.2022 ; п. 4 постановления КС РФ от 12.07.2007 № 10-П ), исполнительский иммунитет можно назвать гарантией должнику и лицам, находящимся на его иждивении, условий, необходимых для их нормального существования и деятельности, в том числе профессиональной, посредством установления запрета на обращение взыскания на определенное имущество по обязательствам должника.

Но, в силу п. 43 постановления пленума Верховного Суда РФ от 17.11.2015 № 50, исполнительский иммунитет не защищает имущество должника от ареста в качестве обеспечительной меры (например, в форме акта описи и ареста имущества с оставлением арестованного имущества самому должнику на ответственное хранение) либо запрета на распоряжение имуществом (в виде постановления о запрете на совершение регистрационных действий, которое направляется в регистрирующий орган — ГИБДД или Росреестр).

Прекращение и окончание исполнительного производства

Прекращение ИП — это прекращение исполнения требований ИД без возможности повторного предъявления ИД к исполнению (ч. 1, 5 ст. 44 закона № 229-ФЗ).

Окончание ИП — это завершение исполнения исполнительного документа, при котором за взыскателем остается возможность повторного предъявления ИД и повторного инициирования совершения исполнительных действий и применения мер принудительного исполнения (ч. 2, 9 ст. 47 закона № 229-ФЗ). Например, при окончании исполнительного производства в связи с ликвидацией должника-организации (ч. 5, 6 ст. 96, п. 6 ч. 1 ст. 47 закона № 229-ФЗ).

Законодательством предусмотрен исчерпывающий перечень оснований для окончания ИП (ч. 1 ст. 47 закона № 229-ФЗ), для прекращения ИП судом законодатель приводит незакрытый перечень оснований (п. 4 ч. 1 ст. 43 закона № 229-ФЗ), в то время как для судебного пристава-исполнителя перечень оснований окончания ИП закрыт (ч. 2 ст. 43 закона № 229-ФЗ).

Приостановление исполнения вступившего в законную силу судебного акта: тонкости и нюансы

Есть поговорка, что победителей не судят. Но мы, юристы, знаем, что это не совсем так. Судят: ведь есть апелляция и кассация:)

Что делать, когда судебные акты судами первой и апелляционной инстанции вынесены не в Вашу пользу, но Вы решили их оспаривать в кассационной инстанции и хотите препятствовать приведению решения суда в исполнение? Сразу оговорюсь, что речь в заметке пойдет о денежном требовании.

Согласно ст.283 Арбитражного процессуального кодекса Российской Федерации (далее – АПК РФ) суд кассационной инстанции вправе по ходатайству лиц, участвующих в деле, приостановить исполнение судебных актов, принятых арбитражным судом первой и апелляционной инстанций, при условии, если заявитель обосновал невозможность или затруднительность поворота исполнения либо предоставил обеспечение, предусмотренное ч.2 указанной статьи.

То есть закон предоставляет потенциальному должнику две возможности:

1. Обосновать невозможность или затруднительность поворота исполнения решения суда. Обязанность доказывания невозможности или затруднительности поворота исполнения судебных актов лежит на заявителе ходатайства. По сути всё сводится к доказыванию нестабильного финансового положения взыскателя.

Об этом говорит судебная практика, в частности в Определении Арбитражного суда Московского округа о принятии кассационной жалобы к производству и о приостановлении исполнения судебного акта от 25.03.2019 г. (Дело №А40-119187/2018) указывается: «Представленными доказательствами подтверждается довод заявителя о затруднительном повороте исполнения судебного акта с учетом представленных доказательств имущественного положения взыскателя. Приостановление исполнения судебных актов до принятия судом кассационной инстанции постановления по делу будет направлено на обеспечение баланса интересов сторон». В Определении Арбитражного суда Московского округа о принятии кассационной жалобы к производству и о приостановлении исполнения судебного акта от 20.03.2019 г. (дело № А40-66330/2018) также обозначена позиция суда, согласно которой: «Представленными доказательствами подтверждается довод заявителя о затруднительном повороте исполнения судебного акта с учетом представленных доказательств имущественного положения взыскателя. Приостановление исполнения судебных актов до принятия судом кассационной инстанции постановления по делу будет направлено на обеспечение баланса интересов сторон».

Итак, какие аргументы целесообразно использовать, чтобы доказать нестабильное финансовое положение потенциального взыскателя:

• Цена иска составляет достаточно крупную денежную сумму. Её необходимо сопоставить с доходами компании-оппонента. О неблагополучном финансовом положении оппонента могут свидетельствовать отчет о прибылях и убытках, в котором указан отрицательный экономический результат деятельности компании, низкие показатели доходов общества, отрицательное значение совокупного финансового результата в отчетном периоде (Определение ФАС Северо-Западного округа от 03.06.2013 по делу №А56-46946/2012; Определение ФАС Поволжского округа от 20.05.2013 по делу N А12-10450/2012; Постановление Арбитражного суда Уральского округа от 20.06.2017 N Ф09-1923/17 по делу N А60-40857/2016).
• Небольшой размер уставного капитала компании, которого явно будет недостаточно, чтобы за счет него обеспечить удовлетворение требований (Определение ФАС Северо-Западного округа от 11.12.2012 по делу №А56-61270/2011).
• Информация о том, что общество не обладает имуществом или стоимость принадлежащего ему имущества не сможет покрыть подлежащую взысканию сумму задолженности.
• Факт неоднократной блокировки банковских расчетных счетов Вашего оппонента.
• Наличие в производстве Арбитражного суда Вашего и иных регионов дел по иску к потенциальному взыскателю с большой ценой (особенно дел, по которым решение уже вступило в законную силу). В таком случае в заявлении необходимо указать, что такие крупные денежные суммы, безусловно, будут в ближайшем будущем обращены к взысканию, что также отрицательно повлияет на финансовое положение компании и сделает невозможным поворот исполнения судебных актов.
• Наличие в отношении потенциального взыскателя большого количества исполнительных производств, по которым он выступает в качестве должника, и суммы требований являются внушительными.
• На неблагонадежность оппонента может указывать также тот факт, что на момент разбирательства общество находится в процессе реорганизации.
• Наличие в штате компании-оппонента небольшого количества сотрудников. Нередко в обществах официально числится только 1 (один) сотрудник. Этот аргумент также необходимо привести.
• Риск возникает также в том случае, когда учредителем Вашего оппонента является иностранная компания, а также когда Ваш оппонент сам по себе является иностранным юридическим лицом (определение ФАС Восточно-Сибирского округа от 11.11.2013 по делу № А33-8497/2012).
• Частая смена руководителей компании-оппонента также является фактором неблагонадежности. Если за сравнительно короткий период времени (например, 1 год – 1,5 года) 4 (четыре) раза менялся генеральный директор, то есть основания задуматься о добросовестности потенциального взыскателя.
• Насколько назначенный на момент возникновения спора руководитель по своему образованию, возрасту, сфере деятельности соответствует занимаемой должности. Бывают очевидные ситуации, когда, например, генеральный директор компании находится в юном возрасте, и при этом является руководителем и (или) учредителем другого юридического лица, основной вид деятельности которого существенно отличается по своему содержанию от деятельность потенциального взыскателя. Таким образом, вызывает сомнение, как данное лицо может фактически руководить организациями, осуществляющими такие разные виды экономической деятельности.
• Стоит проверить, не являлся ли руководитель компании-оппонента руководителем других хозяйствующих субъектов и какова их судьба. Если впоследствии эти компании были исключены как недействующие или имеют иную неблаговидную экономическую судьбу, то данные факты свидетельствуют о том, что директор (генеральный директор) потенциального взыскателя является номинальным лицом, на которое возложены функции единоличного исполнительного органа.

Доводы не должны носить предположительный характер, поскольку именно этот недостаток является самой распространенной причиной для отказа в удовлетворении ходатайства. Все приведенные Вами факты должны подтверждаться финансово-хозяйственными документами, данными из соответствующих реестров, картотек, банков данных, а также сведениями из специализированных (и зачастую платных) справочных систем.

Иногда специалисты используют информацию, размещенную в СМИ, однако я полагаю, что её можно использовать только в том случае, если она помимо самой публикации подтверждается официальными экономическими документами.

Конечно, если учитывать, что при применении данного правового института необходимо соблюдать баланс интересов потенциального взыскателя и потенциального должника, то вполне логичным видится использование и дополнительных аргументов, а именно:

• Необходимо обратить внимание суда на то, что какие-либо негативные последствия для потенциального взыскателя в случае приостановления исполнения судебных актов отсутствуют. Поскольку период приостановления будет незначительным по времени (до окончания производства в суде кассационной инстанции). Аналогичная позиция представлена в судебной практике, в частности, в Определении ФАС Северо-Западного округа от 07.04.2014 г. по делу № А56-43610/2013: «Кассационная инстанция также учитывает, что принятые меры носят временный характер и подлежат отмене после рассмотрения кассационной жалобы по существу, назначенного на 17.04.2014».
• Целесообразно проиллюстрировать, что при непринятии мер по приостановке исполнения решения суда интересам должника будет нанесён значительный ущерб. В данном случае имеет значение сфера деятельности Вашей компании. Такой довод может быть принят, когда с соответствующим ходатайством обращается организация, осуществляющая значимые социальные проекты, которая исполняет крупный муниципальный или государственный контракт и т.д. (Определение ФАС Волго-Вятского округа от 31.01.2012 по делу N А82-2839/2011)
• Стоит обозначить в случае, когда сумма взыскания действительно велика, что для заявителя (потенциального должника) данные денежные средства являются оборотными средствами, используемыми для осуществления текущей хозяйственной деятельности и необходимы для исполнения текущих финансовых обязательств перед другими контрагентами (в том числе кредитные обязательства).

Обращаю, однако, внимание на то, что эти доводы действительно должны носить лишь дополнительный характер. Суд учтёт их, но только в совокупности с хорошо обоснованным утверждением о нестабильности финансового положения взыскателя.

2. Потенциальный должник вправе в целях приостановления исполнения судебного(ых) акта(ов) предоставить обеспечение, предусмотренное ч.2 ст. 283 АПК РФ.

Законом предусмотрено, что исполнение решения, постановления арбитражного суда приостанавливается арбитражным судом кассационной инстанции при предоставлении лицом, ходатайствующим о таком приостановлении, обеспечения возмещения другой стороне по делу возможных убытков (встречного обеспечения). Это осуществляется путем внесения на депозитный счет арбитражного суда кассационной инстанции денежных средств в размере оспариваемой суммы либо предоставления банковской гарантии, поручительства или иного финансового обеспечения на ту же сумму (Судебная практика: Определение ФАС Северо-Западного округа от 20.09.2013 по делу N А56-48678/2012; Определение ФАС Северо-Западного округа от 06.03.2013 по делу N А56-42204/2012; Определение ФАС Северо-Западного округа от 24.10.2012 по делу N А52-1629/2012).

При использовании такого правового инструмента как приостановление исполнения судебного акта нужно также иметь в виду следующие процедурные моменты:

• Суды рассматривают приостановление исполнения обжалуемого судебного акта в качестве ускоренного средства защиты, для применения которого не требуется представления доказательств в объеме, необходимом для обоснования требований и возражений стороны по существу спора (Постановление Арбитражного суда Московского округа от 23.04.2019 г. по делу № А40-102912/17, Постановление Арбитражного суда Московского округа от 25.04.2019 г. по делу № А40-202708/2015, Постановление Арбитражного суда Московского округа от 18.02.2019 г. по делу № А41-54536/2017 и др.).
• Согласно п.29 Постановления Пленума ВАС РФ от 11.07.2014 №46 “О применении законодательства о государственной пошлине при рассмотрении дел в арбитражных судах” действующее законодательство не предусматривает обязанности по уплате государственной пошлины при подаче ходатайств о приостановлении исполнения обжалуемого судебного акта (статьи 265.1, 283, 298 АПК РФ).
• О приостановлении исполнения судебного акта или об отказе в приостановлении исполнения арбитражный суд кассационной инстанции выносит определение в трехдневный срок со дня поступления ходатайства в суд.
• Ходатайство о приостановлении исполнения судебного акта можно подать в суд не только на бумажном носителе (как это было ранее – см. абз.7 п.2 Постановления Пленума ВАС РФ от 17.02.2011 № 12), но и представить его в электронном виде, однако подписано оно должно быть усиленной квалифицированной электронной подписью.

Нельзя сказать, что суды часто применяют этот правовой инструмент на практике, однако практика не стоит на месте. А каждое новое дело дает возможность сформировать самостоятельный прецедент. Как отметил Арбитражный суд Московского округа в своем Постановлении от 29.03.2018 №Ф05-1948/2018 по делу №А40-42063/2017: “При этом оценка обоснования невозможности или затруднительности поворота исполнения судебного акта Арбитражным процессуальным кодексом Российской Федерации отнесена на усмотрение суда. В каждом конкретном случае кассационная инстанция решает вопрос о приостановлении исполнения судебного акта с учетом баланса интересов сторон, исходя из характера спора и возможных негативных последствий исполнения судебных актов до проверки их законности в кассационном порядке”.

Исполнение судебного решения банкротом

Организация проиграла спор и по решению обязана возместить контрагенту сумму упущенной выгоды. Добровольно решение суда не было исполнено, было открыто исполнительное производство (30.07.2018). Решением Арбитражного суда г. Москвы в отношении организации была введена процедура наблюдения. 17.01.2019 г. исполнительное производство приостановлено.

Означают ли данные обстоятельства, что судебное решение в пользу контрагента не подлежит исполнению? В каком порядке (после введения процедуры наблюдения) будет исполняться судебное решение в пользу контрагента?

Исходя из анализа положений абз. 4 п. 1 ст. 63 Закона о банкротстве, ч. 1 ст. 96 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее — Закон об исполнительном производстве) с даты вынесения судом определения о введении наблюдения приостанавливается исполнение исполнительных документов по имущественным взысканиям, за исключением:

исполнительных документов, выданных на основании вступивших в законную силу до даты введения указанных процедур судебных актов, в том числе судебных приказов (исполнительных документов, являющихся судебными актами), о взыскании задолженности по заработной плате, выплате вознаграждения авторам результатов интеллектуальной деятельности, об истребовании имущества из чужого незаконного владения, о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, компенсации морального вреда, а также о взыскании задолженности по текущим платежам.

26.12.2018 г. в отношении АО «НЕОЛАНТ» введена процедура наблюдения — (Определение арбитражного суда г. Москвы от 26.12.2018 г.), в связи с чем судебным приставом исполнителем 17.01.2019 г. на основании ч.1 ст. 96 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительное производство было приостановлено.

Таким образом, с 17.01.2019 г. исполнительное производство считается приостановленным, а судебное решение в пользу контрагента не подлежит исполнению.

Исполнение решения суда после признания должника банкротом

После введения процедуры наблюдения исполнительное производство подлежит прекращению, если должник был признан банкротом и открыто конкурсное производство на основании решения арбитражного суда (ч.4 ст. 96 Закона об исполнительном производстве).

В соответствии с п. 1 ст. 63 Закона о банкротстве с даты вынесения судом определения о введении наблюдения снимаются аресты на имущество должника и иные ограничения в части распоряжения имуществом должника, наложенные в ходе исполнительного производства по имущественным взысканиям, за исключением случаев, названных в этой норме.

Исполнительные документы вместе с копией постановления об окончании исполнительного производства в течение 3-х дней со дня окончания исполнительного производства направляются конкурсному управляющему или в ликвидационную комиссию (ликвидатору). Копия указанного постановления в тот же срок направляется сторонам исполнительного производства (ч.5 ст. 96 Закона об исполнительном производстве).

Взыскание задолженности с должника осуществляется в порядке, установленным Законом о банкротстве.

Как разъяснено в п. 15 Постановления Пленума ВАС РФ от 23.07.2009 N 59 «О некоторых вопросах практики применения Федерального закона „Об исполнительном производстве“ в случае возбуждения дела о банкротстве», передача исполнительных документов конкурсному управляющему, в соответствии с ч. 5 ст. 96 Закона N 229-ФЗ, не освобождает конкурсных кредиторов, чьи требования подтверждаются исполнительными документами, от предъявления названных требований в суд, рассматривающий дело о банкротстве, на основании п. 1 ст. 142 Закона о банкротстве.

Поскольку конкурсный управляющий должен действовать и в интересах кредиторов (п. 4 ст. 20.3 Закона о банкротстве), он обязан незамедлительно уведомить лиц, являющихся взыскателями, о получении им соответствующих исполнительных документов и о необходимости заявления кредиторами требований в рамках дела о банкротстве. Срок на предъявление требований такими лицами в деле о банкротстве начинает исчисляться не ранее даты направления им указанного уведомления конкурсным управляющим.

В том случае, если взыскатели не обращаются с заявлениями о включении их требований в реестр требований кредиторов, конкурсный управляющий по их заявлениям передает им исполнительные документы.

Таким образом, в рассматриваемом случае конкурсный кредитор может направить в арбитражный суд соответствующее заявление о включении требований в реестр требований кредиторов должника даже при истечении 2-х месячного срока с момента опубликования сведений о признании должника банкротом.

Возобновление исполнительного производства

Приостановление исполнительного производства означает временное прекращение исполнения судебных решений. Если арбитражный суд впоследствии примет решение об отказе в признании должника банкротом, то это приведет к прекращению последствий принятия заявления о признании должника банкротом и введения наблюдения (ст. 56 Закона О банкротстве).

Такие же последствия наступают в случае прекращения арбитражным судом дела о банкротстве в связи с восстановлением платежеспособности должника или заключением мирового соглашения.

В этих случаях кредитор вправе вновь обратиться в службу судебных приставов потребовать возобновления исполнительного производства и осуществления реального взыскания.

Прекращение и окончание исполнительного производства. Просто и доступно.

Как отменить исполнительное производство? Приветствую уважаемые читатели блога юридической компании «Вертум»! Сегодня пойдет речь об исполнительном производстве и возможно ли его отменить? Говоря образно, то это последняя стадия процесса, при котором в дело вступают судебные приставы. Этой стадии предшествуют судебные – вынесение решение суда или выдача судебного приказа. Мы не будем сильно углубляться в стадии гражданского процесса – апелляционное и кассационное производство. Исполнителю попадают решения (приказы) вступившие в законную силу. Это такая категория, по которым срок обжалования уже пропущен или применен порядок апелляционного обжалования.

Еще иногда ее именуют стадией принудительного исполнения судебного акта. Вместо истца возникает взыскатель, а вместо ответчика появляется должник. Судебному приставу-исполнителю отведена роль инспектора, образно говоря. Последний наделен правами и обязанностями: привлечение сторон к ответственности, обращение взыскание на имущество, наложение запретов, ограничений. Далеко не исчерпывающий перечень. В своей деятельности он руководствуется гражданским законодательством. В частности, Гражданским кодексом, Федеральным законом «Об исполнительном производстве», Федеральным законом «О судебных приставах». Должностное лицо действует в отношении граждан, юридических лиц и государственных органов. Требования пристава обязательны для всех без исключения, государственных органов, должностных и частных лиц.

С чего начинается исполнительное производство?

Для начала давайте разберемся, какой документ дает начало для открытия исполнительного производства. Их большое множество, все они перечислены в статье 12 вышеуказанного закона: судебные приказы исполнительные листы, акты государственных органов, постановления должностных лиц, нотариальные соглашения по алиментам, постановления самого пристава. Нет большого смысла заострять на них внимание. Однако Вы должны иметь представление об общих началах.

В ходе принятия должностным лицом документа к исполнению, он обязан убедиться в том, что документ соответствует требованиям предъявляемым законом. Это очень важно, поскольку на данной стадии судебный пристав наделен правом и вовсе отказать в возбуждении дела, если установит, что документ не соответствует требованиям.

Поэтому, грамотный должник или его представитель всегда проверит документ на соответствие статье ФЗ «Об исполнительном производстве». В случае наличия основания для отказа в возбуждении позволит сторонам растянуть время и отсрочить появление дела.

Особенно привлекательно для должника. Ведь пока устраняются препятствия можно не исполнять решения суда законно. Берите на заметку уважаемые читатели!

Прекращение исполнительного производства. Общие сведения.

Кстати, нет такого понятия «отменить исполнительное производство». В законе Вы такого не найдете. Однако закон позволяет окончить дело, прекратить или приостановить. Все зависит от задачи и стечения обстоятельств, при которых возможно применить одну из процедур. В Частности нас интересуют ст. 43 и 47 Закона (прекращение и окончание).

Начнем с первой: прекращение.
Такое действие может принять суд или самостоятельно судебный пристав. Статья 43 содержит исчерпывающий перечень оснований, по которым дело может быть прекращено.

Суд может прекратить дело в следующих случаях:

• Умер взыскатель или должник или объявлен безвестно отсутствующим и не назначен правопреемник;
• Невозможно исполнить требования в тех условиях, которые существуют на данный момент. В пример можно привести следующую ситуацию. Должника обязали снести незаконную постройку. Однако комиссия, дала заключение, что снести постройку невозможно из-за вероятности оползневых процессов. Заключение экспертов явилось основанием для обращения должника в суд с заявлением о прекращении исполнительного производства. Суд первой инстанции в требованиях отказал. Однако суд апелляционной инстанции, проверив законность решения, отменил его и принял новое – об удовлетворении требований.
• Отказ взыскателя от получения предмета, изъятого у должника. Думаю тут все понятно. Например, передача автомобиля от должника к взыскателю. Если взыскатель отказывается от получения автомобиля делопроизводство должно прекратиться. Вышесказанное совсем не означает, что дело прекращается «автоматически». Для этого стороне необходимо подготовить документы и обратиться с ходатайством в суд.

Теперь рассмотрим основания, по которым пристав имеет право самостоятельно принять решение:

• Вынесение определения судом о прекращении судебного акта, на основании которого возбуждено делопроизводство
• Взыскатель отказался от взыскания в судебном порядке
• Стороны (истец и ответчик) утвердили мировое соглашение по вопросу исполнения решения
• Отмена судебного акта на основании, которого ведется дело.

Нет смысла перечислять все основания, при необходимости каждый из нас может заглянуть в закон и посмотреть весь список.

Основание №1 — отмена судебного приказа.

Что такое судебный приказ и порядок его отмены рассмотрен в нашей статье. При вынесении судебного приказа мировым судьей стороны о рассмотрении не извещаются. Рассматриваемый документ принимается в отсутствии сторон, судом единолично. Но ведь должен должник должен узнать о существовании судебного приказа и как следствие наличие задолженности? У суда есть обязанность направить копию должнику. С момента получения копии должнику дается срок для его отмены – 10 дней с момента получения.

Не секрет, что почта у нас в стране работает не всегда хорошо. Важные отправления порою не доходят до адресатов. Приходится часто наблюдать ситуацию, при которой должник не знает о вынесенном приказе и возбужденном делопроизводстве. Обращаясь в суд, должник, отменяя судебный приказ, получает соответствующее определение.

Это определение и будет являться основанием для прекращения исполнительного производства. Получив такое определение на руки, необходимо самостоятельно направить его в структурное подразделение приставов. Направить определение необходимо с ходатайством об прекращении дела. Лучший способ – нарочно через канцелярию с отметкой о принятии определения и ходатайства.

Основание №2 — восстановление пропущенного процессуального срока на подачу апелляционной жалобы.

Решение суда так просто не отменить, как и исполнительный лист. Если для судебного приказа достаточно наличие спора о праве (несогласие с суммой взыскания), то для решения суда все иначе. Как отменить решение суда, подробно описано в этой статье. Нужно понимать, что к приставу попадают документы, вступившие в законную силу. В случае с решением суда истец или ответчик лишен возможности направить апелляционную жалобу в установленный законом срок – 30 дней. Могут возникнуть проблемы с почтовой связью или работники суда не проконтролируют отправку. Все мы люди, человеческий фактор.

При этом может возникнуть ситуация: лист уже направлен в подразделение. Истец или ответчик имеет право направить ходатайство о восстановлении пропущенных процессуальных сроков на обращение с апелляционной жалобой. Если срок будет восстановлен, апелляционную жалобу передадут в суд вышестоящей инстанции. Если суд примет решение ее удовлетворить это будет означать, что у должника появится шанс прекратить исполнительное производство.

Кстати, если пристав примет процессуальное решение о прекращении делопроизводства, то он обязан снять все аресты, запреты и ограничения.

Основание №3 — утверждение мирового соглашения.

Закон позволяет взыскателю и должнику договориться на стадии исполнения решения суда о добровольном (мировом) порядке исполнения решения. Для утверждения мирового соглашения в суд необходимо направить ходатайство и проект соглашения. Заявление необходимо направлять в суд, который ранее рассматривал дело. Это далеко не быстрый процесс, поскольку утверждение мирового соглашения происходит по правилам рассмотрения иска с извещением сторон и организацией заседания.

К участию в рассмотрения ходатайство в качестве заинтересованного лица будет привлечен пристав, в производстве которого находится дело. Он вправе высказать свое мнение (предоставить отзыв) относительно условий заключения мирового соглашения. Суд обязан проверить законность соглашения. Если окажется, что условия не соответствуют закону, то суд обязан отказать в утверждении соглашения. После утверждения суд выносит соответствующее определение. Оно будет являться основанием для прекращения исполнительного производства.

В нашей практике был случай, когда должник – физическое лицо и взыскатель ПАО «Сбербанк» договорились об утверждении мирового соглашения. Речь шла о задолженности лица, образовавшейся в результате тяжелого финансового положения. На кону была квартира, поскольку являлась предметом залога по ипотеке. Суд не утвердил соглашение. О чем вынес соответствующее определение. Определение обжаловалось в кассационной инстанции, отменено не было.

ВАЖНО: В случае неисполнения условий мирового соглашения сторона имеет право обратиться в суд с ходатайством о выдаче исполнительного листа. В таком случае дело может быть возбуждено повторно. Следовательно, стоит внимательно отнестись к условиям соглашения, чтобы снова не оказаться в статусе должника.

Окончание исполнительного производства.

Необходимо отметить, что пристав ведет производство 2 месяца. За это время он обязан принять конечное решение и окончить исполнительные действия. Закон обязывает его либо окончить производство фактическим исполнение (например, полностью взыскать денежные средства), либо возвратить исполнительный документ взыскателю без исполнения. Вы спросите, что значит без исполнения? Все очень просто. Проведя набор необходимых исполнительных действий: не выявив имущество, не установив должника, денежные средства пристав имеет право окончить дело актом о невозможности исполнения. Дорогие друзья, поэтому еще на судебной стадии необходимо смоделировать ситуацию на будущее. Заранее позаботьтесь о том, чтобы должностное лицо не смогло выявить какое-либо имущество. Тогда велика вероятность, что пристав напишет акт, в котором укажет, что имущества за счет которого можно исполнить решение нет.

В завершение.

Читайте наши статьи, мы подробно рассказываем людям, как вести себя с представителями власти. Так же мы анонсируем новое направление в деятельности нашей компании. Мы предоставляем видео консультации. Юристы юридической компании «Вертум» обладают необходимыми знаниями и практическими навыками для решения большинства задач гражданско-правового характера. Мы – профессионалы своего дела! Одновременно у специалистов нашей компании находится не более 5-6 дел. Это позволят с наибольшей отдачей подходить к решению проблемы. Консультацию можно получить по телефону указанного ниже.

Если пристав закрыл дело о взыскании долга

Если заемщик злостно уклоняется от оплаты кредита, банк обратится в суд, после пристав откроет исполнительное производство и начнет работу по взысканию задолженности. Но бывает так, что пристав закрывает дело, что не может не радовать должника. А что происходит на самом деле?

Ситуации, когда пристав закрыл дело по взысканию долга, встречаются часто. Это может касаться не только кредитов, но и долгов по коммунальным услугам, штрафам, налогам и пр. Закрытие означает, что пристав ничего не может сделать. Но на этом все не заканчивается. Все подробности — на Бробанк.ру.

Почему пристав закрывает дело

После суда дело о взыскании кредитной или иной задолженности попадает к судебному приставу. У него есть свои инструменты давления на должника, которыми наделил его закон. Но бывает так, что все предпринимаемые меры не дают результата.

Взыскание не может длиться бесконечно. Приставы и так забиты работой и не успевают работать как надо, поэтому они избавляются от безнадежных долгов путем закрытия исполнительного производства. Этим правом их наделил закон.

Пристав закроет дело только в том случае, если он предпринял все меры, и они не увенчались успехом. По факту это означает, что представитель закона ничего не может сделать.

Что предпринимает пристав перед закрытием

Обычно дело закрывается в течение полугода после того, как открывается исполнительное производство. Вроде как этого срока достаточно, чтобы применить все положенные меры и понять, возможно ли вообще взыскание.

Закон позволяет держать безнадежное дело в работе до 3 лет, но обычно приставы так не затягивают, закрывают производства гораздо быстрее. Но если по счету есть движение, должник что-то платит (пусть и благодаря принудительной мере), отчет этих трех лет начинается заново.

Что делает пристав, чтобы взыскать долг:

1. Сразу как только дело попадает в ФССП, специалист запрашивает в ФНС и ПФР информацию об официальных доходах должника. При их нахождении по месту работы или получения пенсии направляется постановление, согласно которому с должника будут снимать по 50% от всех доходов.
2. Если есть регулярный доход, дело закрываться не будет, долг постепенно погашается за счет удержания этих 50%. Если такого дохода нет, пристав приступает к дальнейшим действиям.
3. Он подает запросы в крупные банки страны и региона с целью найти счета, карты и вклады должника. Если они обнаруживаются, все расположенные там деньги изымаются. Все поступающие в будущем также будут отобраны.
4. Поиск имущества должника, его арест, продажа. Часто под удар попадают автомобили, на них приставы накладываются ограничения по продаже сразу при открытии ИП. Также могут изымать личные ценные вещи по месту проживания должника.

Недвижимость должника не трогают в том случае, если она является его единственной жилой собственностью. Кроме того, при изъятии имущества действует принцип соразмерности. Например, за долг в 500 000 рублей дачу ценой в 1 000 000 не заберут.

Если у должника нет официальных доходов, если на его счетах нет движения средств, у него нет допустимого к изъятию имущества, приставу делать больше нечего. Он не может держать балластом безнадежный долг и закрывает дело.

Основания для закрытия дела

Конечно, делает представитель власти это не просто так, а на основании закона. Это статья 46 ФЗ 229 об исполнительном производстве. Она называется “Возвращение исполнительного документа взыскателю”.

Этой статьей 46 часто интересуются должники. Обычно они отслеживают ситуацию со своими долгами по базе исполнительных производств ФССП. В один прекрасный момент вместо указания суммы долга появляется информация о дате и причине закрытия ИП.

Вот как это выглядит:

По этому скрину можно судить о том, через сколько приставы закрывают дела. Как видно, одно ИП закрыто спустя 4 месяца после возбуждения, второе — через 3. Обычно столь короткие сроки встречаются, когда пристав вообще ничего не может сделать.

В данном случае видно, что пристав закрыл дело по ст 46 ч 1 п 3, но у этой первой части есть и другие пункты, согласно которым исполнительные листы также возвращаются взыскателям:

• п 1 — если закрытие инициирует сам взыскатель, он забрал исполнительный лист;
• п 3 — если невозможно определить местонахождение должника, его имущества и наличие счетов (как раз эта причина указана на скрине);
• п 4 — все предпринятые приставом меры оказались безрезультатными, плюс у должника нет допустимого к изъятию имущества. Чаще всего дела закрываются по этому пункту;
• п 6 — взыскатель препятствует работе судебного пристава.

На основании одного из пунктов статьи 46 пристав выносит постановление об окончании исполнительного производства и возвращает исполнительный лист собственнику долга. В случае с кредитом — банку или коллектору, если долг уже продан.

Закрытые дела судебных приставов могут возобновиться!

Если должник вдруг видит, что пристав закрыл исполнительное производство, он всегда очень рад. Это означает, что будут открыты границы, будет снять запрет на регистрационные действия с ТС, можно снова свободно пользоваться картами и счетами. Конечно, при условии, что других ИП в отношении этого гражданина нет.

Читайте также:

Последствия нарушения обязательства о явке

Но радость может оказаться временной. Взыскатель, получив обратно исполнительный лист, не будет этому рад. У него есть право возобновлять ИП, снова обратившись к приставу. И так он может делать сколько угодно раз.

Взыскатель через полгода может снова предъявить исполнительный документ приставу и возобновить процесс взыскания. У него есть на это 3 года.

Получается, что дело будет окончательно закрыто только в том случае, если с момента закрытия приставом ИП прошло 3 года. По их истечении взыскатель теряет это право. Так что, не спешите радоваться. Нужно ждать, долг снова может появиться в базе ФССП в любой момент.

Что происходит на практике

Но как показывает практика, банки не особо настойчивы в этом вопросе. Часто они даже второй раз не обращаются к приставу. Получив обратно ИП, оно просто продают долг коллекторам. Ну или 2-3 раза возобновляют дело, а потом списывают долг как безнадежный.

Банки прекрасно понимают, что если в течение условного 1 года пристав ничего не смог сделать, ситуация вряд ли изменится. Речь идет о хроническом должнике, порой таких даже называют профессиональными. Поэтому банку проще продать долг коллекторам, выручив хоть копейку.

А вот новые собственники долга могут снова обращаться в суд и после идти к приставам. И тогда снова открывается исполнительное производство, снова приставу придется “пробивать” должника.

В любом случае процесс взыскания не может длиться бесконечно. Рано или поздно и коллекторы тоже опустят руки.

Как закрыть кредит, если дело у приставов

Если вы хотите прекратить исполнительное производство, закрыв кредит, вам нужно оплатить долг. Можно зайти в базу ФССП или на Госуслуги, найти этот долг и там же по удаленным каналам оплатить его с учетом исполнительского сбора приставов.

После лучше посетить пристава, указать на факт оплаты и попросить закрыть дело. К сожалению, не всегда это происходит быстро и автоматически. Часто приставов нужно толкать.

Частые вопросы

Источники:

Ирина Русанова – высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению “Банковское дело”. С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю “Финансы и кредит”. Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru

Комментарии: 135

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Здравствуйте, после того как пристав установил что имущества я не имею в праве ли я требовать составление акта об этом? Потому как мой пристав-исполнитель говорит: «Вы мне предоставьте чеки, что имущество не ваше мы посмотрим их и уедем»

Уважаемая Дарья, нет, если денег, имущества, которое можно арестовать и в дальнейшем продать, нет, пристав оканчивает исполнительное производство в связи с невозможностью взыскания.

Здравствуйте, я пенсионер как 3 года был кредит платил 3 года по 18тр сумма кредита 600тр и 60тр страхование а зарплата 16тр в 2014году был уволен по сокращению платить стало нечем обратился в банк писал заявление на реструктуризацию банк отказал говорит нет в договоре и я не стал платить нечем суд был 2015г у пристовов статья 46 часть 1 пункт 3, а стали с пенсии снимать 50 процентов прошло 6 лет меня вспомнили в мае месяце когда началась пандемия и зашёвелись все налоги, штрафы, коллекторы за 3 сутки 5тыс звонков и все разные, президент сказал что надо помочь сейчас и понесло, и меня интересует вопрос 6ти летней срок, как это законо или пенсионер постоянно источник дохода можно любые аферы крутить на 5тр можно прожить даже 450р и то сняли с карты последние, дожив до пенсии и ещё надо за неё бороться. Спасибо.

Уважаемый Вячеслав, возвращение взыскателю исполнительного документа не является препятствием для повторного предъявления исполнительного документа к исполнению. В вашем случае будет правильно обратиться в ФССП с письменным ходатайством об уменьшении размера удержаний, приложив к нему документы, подтверждающие тяжелое материальное положение.

Здравствуйте судебный пристав закрыл постановление о взыскание денежных средств и отправил взыскателю они должны обжаловать это постановление или могут сразу обратится с этим же решением суда в банк

Уважаемый Дмитрий, правило о шестимесячном сроке действует в зависимости от причин, по которым пристав вернул исполнительный лист. Это ограничение работает только если производство окончили по причине недостаточности имущества (п. 4 ч. 1 ст. 46 закона № 229-ФЗ), в остальных случаях предъявить ИЛ к исполнению можно в любое время и ничего ждать или обжаловать не нужно.

Здравствуйте, делопроизводство закрыто три года назад судебным приставом . Недавно на госуслугах появилась задолженность исполнительский сбор . Обязана ли я его уплачивать если ИП закрыто по с 46 ,1,4 ? Подскажите , пожалуйста .

Читайте также:

Договор аренды не зарегистрирован: последствия

Уважаемая Натия, исполнительский сбор необходимо оплатить.

Брал 2 кредитки в разных банках в 20017 году, платил исправно. Но из за потери работы не смог платить. Сейчас висит в базе фссп что закрыто по ст46 ч1 п3. На новой работе устраивают официально и зп карта именно того банка в котором была кредитка. ( альфа) вопрос : будут ли снимать с зп карты деньги, сколько , и когда начнут ?

Уважаемый Денис, такая вероятность есть. Какое время может потребоваться банку на то,чтобы сопоставить данные, зависит от специалистов. Возможно ваша задолженность уже списана как безнадежная, передана коллекторскому агентству или по ней закончился срок исковой давности.

Организация (водитель организации) нарушила ПДД, получила штраф 500 руб. и оплатила его в течение 5 дней. Через 4 месяца дело попало к приставам, они вынесли постановление об обращении взыскания в банк организации, банк списал с р/с организации 500 руб. по постановлению. Через неделю после взыскания банком пристав выносит постановление об отмене постановления об обращении взыскания на ДС должника. Как организации вернуть незаконно списанные банком 500 руб.? Подобных дел несколько.

Уважаемая Ольга, для начала стоит подать решение приставов в банк. Они должны вернуть деньги без дополнительных процедур.

дтп я оплатил моральный и материальнй ущерб в уголовном суде .потерпевший дал расписку о получении денег и мировое соглашение что претензий ко мне нет .дело было закрыто есть решение суда но получил по эл.почте возбуждено исполнительное производство т.е.исполнительный лист что мне теперь делать

Уважаемый Владимир, обратитесь в службу судебных приставов, чтобы узнать детали постановления. После этого подайте апелляцию на решение суда.

Добрый день , появился исполнительный сбор на гос. Услугах. Надо его оплатить или нет? Если:
1. ИП окончено по ст.47 ч.1 п.7 в 2022 году
2. В процедуре банкротства дошло до процедуры реализации имущества.
3. В рамках процедуры заключено мировое и дело о банкротстве прекращено.

Уважаемый Иван, оплатить исполнительский сбор необходимо.

Добрый день .Я уже 2 года не плачу , у меня 4-6 ,не помню сколько долгов по кредиту ,в ФССП они появляться и исчезают ,работаю официально эти 2 года ,но никаких санкций не получил ,имуществ никакого нет .Мне просто фартит или поставам все ровно на меня ?

Уважаемый автор, не исключено, что кредиторы заняли выжидательную позицию в рамках срока исковой давности и заявят о взыскании при максимально начисленных штрафных санкциях.

Здравствуйте, оплатила долг уложившись в пятидневный срок, а они выставили пени, утверждая, что нет. Эта сумма так и висит. Пришло Постановление об отмене мер по обращению взыскания на доходы должника, эту сумму спишут или она так и будет болтаться?

Уважаемая Анна, неправомерно начисленные штрафные санкции будут отменены.

С карты сняли арест, сумма осталась ,но почему сумма сама уменьшается в госуслугах было 5т стало 3т ?

Уважаемый Евгений, вы можете уточнить актуальную сумму на сайте ФССП. По какой причине данные обновились на портале Госуслуг ответить без обращения к приставам нельзя.

Здравствуйте, закрыла полностью кредит, пристав аресты все сняла, сейчас вижу в гос.услугах сумму 34000 тыс исполнительного сбора.
Что делать, чтоб не платить.

Уважаемая Инна Николаевна, этот сбор придется оплатить в любом случае.

Пристав направила постановление на работу об удержании 50% от зп на погашение задолженности, но при этом у меня остается сумма меньше прожиточного минимума, законно ли это?

Уважаемая Ирина, напишите заявление на имя старшего судебного пристава указанием причины сокращения удержаний. Если получите отказ, то вы вправе обратиться в суд с заявлением о снижении размера удержаний.

Обналичивание денег через ИП

Знакомый попросил кинуть деньги с его расчетного счета на мой счет ИП, чтобы я перевел на свою личную карту и снял их для него. Сказал, что в компании нужны деньги на мелкие расходы, а снять на руки сложно. Предложил за это неплохое вознаграждение. В общем-то, я не против срубить деньжат, но по закону мне что-то за это будет? Анонимно.

В чём проблема

Дорогой читатель, ваш знакомый пытается обналичить деньги с помощью вашего счета. Это незаконно, и за этим следят налоговая и банки. Кажется, если один раз всё прошло хорошо, то никто не заметил, но это не так.

Налоговая и банки отслеживают такие операции, но могут сразу не блокировать их, а некоторое время собирать информацию: кто переводит, кому, в каких суммах. Так они ищут, откуда начинается цепочка обналичивания и кто за всем этим стоит.

Компании часто используют предпринимателей для незаконного вывода денег. Есть три основные схемы, о них расскажем дальше.

Признаки обналичивания денег

Схемы обналичивания

В схемах обналичивания через ИП всегда участвуют минимум две стороны — компания и предприниматель. Вот как это происходит:

• компании договариваются с предпринимателями напрямую. Сначала это будет небольшая сумма, иногда как дружеская услуга, затем просьбы повторяются. Таких предпринимателей у компании может быть целый список: каждый получает на счет небольшую сумму, а в итоге компания выводит сотни тысяч рублей;
• компании переводят деньги через подставные компании-буферы. Такие буферы сами находят клиентов: компаниям предлагают обналичить деньги за процент, а ИП — сделать это через них за вознаграждение. По опыту, компании-буферы обращаются ко многим руководителям, нашей бухгалтерской компании каждую неделю предлагают такие услуги;
• компании нанимают ИП управляющим. Представим: учредитель компании был оформлен как директор с зарплатой в 15 000 рублей. Тут он решает, что хочет получать больше, но не хочет платить налоги и взносы. Он оформляет себе ИП или договаривается с братом-сватом с ИП и нанимает его управляющим.

Читайте также:

Акт о последствиях залива нежилого помещения

В России даже есть регионы, где теми или иными схемами обналичивания денег пользуются чаще всего. В основном это города и районы с низким уровнем доходов, так называемые депрессивные регионы. Налоговая знает о таких регионах и следит за ними.

Чем грозит обналичивание через ИП

У банков есть сотни признаков, по которым они определяют обнальщиков. Например, ИП сразу снимает только что поступившие деньги. Тысяча рублей их не заинтересует, а вот шестьсот тысяч сразу бросятся в глаза.

Или если ИП получил деньги от компании, которая в то же время провела оплату на еще десяток предпринимательских счетов. Причем предприниматель может быть реальным, не подставным, который по глупости или незнанию ввязался в эту цепочку, и он даже не знает о других ИП.

При любой схеме за обналичивание денег могут быть последствия:

• банк заблокирует саму операцию и начнет разбираться, откуда и за что деньги;
• банк сообщит в налоговую и Росфинмониторинг о сомнительной операции;
• банк заблокирует интернет-банкинг. Можно ходить в отделение банка с платежками, но у банка может не быть офиса в городе. Это конец предпринимательской деятельности, особенно для регионов;
• банк заблокирует счет вместе с деньгами. Чтобы снять их, придется отдать банку до 30% комиссии;
• Росфинмониторинг внесет предпринимателя в черный список. Теперь ему будет сложно открыть счет в другом банке, а если он закроет ИП и зарегистрирует ООО, счет ему также не откроют. А без счета компания не сможет работать. Еще он не сможет некоторое время быть руководителем или главным бухгалтером.

Если ИП участвует в обналичивании небольших сумм, уголовной и административной ответственности может не быть, но человека ждет предпринимательская смерть: он не сможет пользоваться банковскими услугами, а значит, работать.

Последствия обналичивания денег коснутся всех участников цепочки. Если сумма больше пяти млн рублей, компанию-обнальщика ждет уголовное разбирательство за уклонение от налогов в особо крупном размере.

И главное: если один, два или пять раз получилось вывести деньги через ИП, это не значит, что получилось обмануть налоговую или банк. Налоговая быстро узнаёт обо всех операциях с расчетным счетом. По опыту, приходишь в налоговую, а специалист кладет распечатку с операциями за вчерашний день.

Также быстро они узнают о сомнительных операциях, компаниях-буферах и обо всех участниках цепочки, но предпочитают не афишировать сразу, а наблюдать.

Ответственность ИП за обналичивание денежных средств

Один из самых распространенных методов легализации средств – обналичка денег через ИП. Ответственность предусмотрена Уголовным Кодексом РФ в виде различных способов наказания. Что именно грозит нарушителям? Почему незаконное обналичивание признается преступлением? Разберемся в правовых нюансах подобных операций.

В чем заключается схема отмывания финансов через ИП

Рано или поздно в процессе предпринимательства владельцы бизнеса сталкиваются с проблемой – как получить заработанные деньги? Этот вопрос актуален, в основном, для юрлиц, поскольку ИП и так вправе распоряжаться полученными доходами на свое усмотрение. В отличие от предпринимателей собственники ООО не могут просто так взять из кассы (или снять со счета организации) средства на личные нужды. Предварительно, им потребуется заплатить все положенные налоги, в первую очередь, налог на прибыль или НДФЛ с дивидендов.

Следовательно, чтобы преумножить свое состояние, выдавать сотрудникам «черную» зарплату, финансировать «серые» сделки и проводить прочие запрещенные действия, руководители фирм прибегают к мошенническим схемам. Большая часть из них была придумана еще в 90-ые годы, многие к сегодняшнему дню уже не используются, а некоторые существуют до сих пор. Среди них – вывод денег через индивидуального предпринимателя. В связке с операцией выступает подделка документов, заключение никчемных договоров и скрытое (в отдельных случаях явное) аффилирование ответственных лиц.

Что такое законная обналичка

Термин обналичка означает перевод денежных средств из беналичных в наличные. Правила финансового оборота в сфере наличности регулируются Указанием Банка РФ № 3073-У от 07.10.13 г. К законным способам относятся:

• Получение денег в банке на зарплатные нужды и выдачу сумм социального назначения.
• Для выдачи физлицам сумм по страховому возмещению.
• Для расчетов с персоналом по фактическим хозрасходам, включая командировочные.
• В целях расчетов с контрагентами по заключенным сделкам.
• При выдаче средств за ранее оплаченные, но возвращенные потребителем товары или услуги.
• Личные нужды предпринимателя – распоряжаться средствами ИП может по своему усмотрению без каких-либо ограничений.

Обратите внимание! Лимит наличных расчетов между участниками сделки (кроме физлиц) ограничен 100000 руб. по одному договору (п. 6 Указания).

С учетом приведенных выше возможных целей расходования (подробный перечень в п. 2 Указания) абсолютно без рисков можно снять наличность путем получения денег со счета в банке по чеку. Документ заполняется с обязательным выделением цели и суммы к получению. В числе оснований для расходования – выдача дивидендов учредителям фирмы. Или же можно снять средства по корпоративной карте. При этом ответственный работник ведет учет израсходованных финансов, а лицо, получившее деньги, обязано составлять авансовые отчеты. Однако все указанные варианты имеют существенные минусы. Во-первых, это ограничение максимального размера допустимых к снятию средств. Во-вторых, обязанность по уплате налогов с доходов участников.

Читайте также:

Неуплата за капремонт какие: последствия

Популярные варианты обналички через ИП

Все существующие схемы обналички с помощью ИП сводятся к одному – зачисление средств на предпринимателя с последующим выводом денег. Поскольку ИП может пользоваться своими доходами без ограничений, налоговых платежей и составления отчетности. Какой бы способ выбран не был, если он является заведомо ложным и подразумевает составление липовой оправдательной документации, а также образование фиктивных взаиморасчетов, такой вариант признается незаконным. При выявлении фактов мошенничества контрольные государственные органы привлекают нарушителей к ответственности за обнал через ИП.

Популярные схемы незаконной обналички средств:

1. Открытие ИП для обналичивания – самый распространенный способ отмывания денег. Подразумевает регистрацию предпринимателя для обнала. Нередко руководители фирм создают ИП на свое имя или же используют подставных лиц. Для обоснования финансовых операций заключаются фиктивные договора купли-продажи услуг и товаров, проводятся взаимозачеты, выдаются ложные займы и т.д. С точки зрения контрольных органов такие действия, безусловно, являются нарушением и караются соответствующим наказанием.
2. Привлечение банковских структур – в этой схеме задействуются недобросовестные частные банки, которые (при выходе на нужных лиц) оказывают услуги по обналичке денег. Операции проводятся на встречных потоках путем многочисленных переводов через фирмы-однодневки. В конечном итоге разобраться, что к чему достаточно сложно, а после истечения трехлетнего срока исковой давности уже не актуально. Если же удастся доказать махинации, ответственность грозит всем участникам, включая банки.
3. Использование для переводов личных вкладов физлиц – предприниматель переводит средства в пользу гражданина, который предварительно открывает вклад в банке.
4. Списание денег через сотрудников ИП – проводится путем перевода на карточки физлиц для возмещения фиктивно оформленных подотчетных расходов. В принципе, это вполне законная процедура, но, если вывод средств достигает миллионных размеров, это, конечно, привлечет внимание налоговиков.
5. Использование материнского капитала – в процессе этой схемы осуществляются ложные сделки с недвижимостью, в оплату которых берутся деньги по материнскому капиталу.

В первую очередь, когда компания принимает решение обналичивания денег через ИП, проводится поиск подходящей кандидатуры. После чего на физлицо регистрируется предпринимательство, открывается счет в банке. Затем выполняется незаконный вывод средств, далее деньги передаются плательщику за вычетом оговоренного процента за оказание услуг обналички. При этом многие нарушители считают, что им ничего не угрожает и вычислить мошеннические действия очень сложно. Однако это не так.

Признаки неправомерного оборота наличных средств:

• Короткий период коммерческой деятельности.
• Осуществление ИП того бизнеса, который не входить в перечень рабочих ОКВЭД.
• Простои по реальным направлениям деятельности.
• Открытие банковских счетов в удаленных от места регистрации ИП территориях.

Ответственность ИП за обналичивание денежных средств

Обнаружение контрольными органами фактов нарушения оборота наличных средств хозяйствующими субъектами ведет к наступлению ответственности согласно нормам действующего российского законодательства. Прежде всего, наказание предусмотрено для участвующих в мошенничестве должностных лиц. Банкам, способствующим незаконному отмыванию денег, грозит официальный отзыв лицензии.

Обналичка денег через ИП – ответственность по статьям УК РФ:

• Стат. 171 – осуществление незаконного предпринимательства ведет к максимальному наказанию в виде ареста до полугода или штрафу до 300000 руб.
• Стат. 174 – мошенническое отмывание средств в зависимости от размера ведет к максимальному привлечению к принудительным работам до 5 лет или наложению штрафа до 1000000 руб. Точные меры ответственности зависят от факта сговора лиц и совокупной суммы нелегального отмывания денег.
• Стат. 198 – умышленное уклонения гражданина от оплаты налоговых обязательств и сборов ведет к максимальным штрафам до 500000 руб. или аресту до 3 лет.
• Стат. 199.2 – заведомо умышленное сокрытие подлежащих налогообложению средств влечет наложение штрафа до 2000000 руб. максимально или арест до 7 лет.
• Стат. 327 – подделка документации, в том числе ведет к наказанию должностных лиц в виде ареста до полугода или исправительным работам до 2 лет.

Вывод – в этой статье мы рассмотрели, какая ответственность за обнал через ИП предусмотрена уголовным законодательством РФ. Состав преступлений приведен в соответствии с нормами действующего уголовного и гражданского законодательства России. Если совершенное деяние может быть квалифицировано как административное, применяются нормы стат. 15.30 КоАП – штраф до 50000 руб. на должностных лиц или отстранение от должности до 2 лет.

Похожие записи:

1. Программы для сдачи отчетности в электронном виде
2. О передаче или о передачи документов правописание
3. Сколько стоит техобслуживание газового оборудования частного дома
4. Сколько кубометров леса нужно для строительства дома